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银行员工案防履职报告范文第1篇
关键词：持续监管 高管人员 任职资格管理
高管人员任职资格管理是“管法人”的重要环节，是银行业监管中的一项十分重要的工作。管好银行业机构必须管好高管。从上世纪90年代
抓好高管“软件”管理，一是要将高管人员年度考核制度化，并将年度考核结果作为高管人员是否称职、是否留任或升迁的重要依据。二是要细化年度考核内容，量化年度考核指标，将一些难以把握和准确定性、定量的模糊概念从考核指标体系中剔除，代之以明确的、易于把握的指标。如高管是否有违规经营行为，违规经营是一次、两次还是多次，是一般性违规还是重大违规行为。三是可以引入黄牌警告制度。本着教育为主、“治病救人”的方针，对一般性违规高管人员实行黄牌警告，辅之以戒免谈话，指出其违规性质，责其整改，并将黄牌警告载入高管档案。四是考核后应将有关情况及时与被监管机构上级主管部门对接，对持续性“软件”管理中表现优异的，要及时提拔，对表现差的要及时调整。
三、高管管理应坚持考察历史记录与考察现实表现相结合，重在考察现实表现
高管人员管理从时间顺序上讲分为历史记录和现实表现两个方面的考察，历史记录表明高管人员过去从业的情况，现实表现则代表当前高管人员履职的状态。做好高管管理必须要考察历史记录，是否有重大违规、是否在履职中有重大违反职业操守的行为。同时，高管管理还须着重在高管的现实表现中去考察是否履职到位、是否对过去的违规情况有所纠正。我国干部管理原则中重要的一条是惩前毖后、治病救人。同时，高管管理的历史记录应分清什么是原则性的问题，什么是非原则性的问题。以笔者之见，未上升到任职资格处理的历史记录应是非原则性的问题，上升到任职资格处理即取消任职资格一定年限的也应具体问题具体分析，属于平时一贯表现良好、只因一时疏忽导致工作失误而被取消任职资格一定年限的，应给一定机会让这些高管能够重新证明自己，而不应“一棍子打死”。
在参考历史记录基础上，高管现实表现考察至为重要。其主要原因是高管人员肩负着银行业金融机构改革和发展的管理重任，其现实表现关系到银行业的荣辱兴衰。监管当局应主要做好以下几个方面工作：一是要加强培训。经常性地组织高管人员学习党的路线、方针、政策以及经济、金融、法律、法规知识；二是要强化监管。对高管中存在的问题及时告诫提醒，从而引起重视，不犯低级错误，少犯错误。对问题严重的要按程序及时做出任职资格处理；三是要把监管当局现实考察情况与银行业金融机构内部考察情况结合起来，建立监管当局与银行(信用社)董事会(理事会)、上级行沟通协调机制。监管当局要及时向银行(信用社)董事会(理事会)、上级行通报高管考察情况，同时，银行(信用社)董事会(理事会)、上级行也应将高管中重大变动情况及时与监管当局沟通，从而起到全方位考察之效；四是考察高管现实表现应结合其业绩和群众评议结果全面评价，而不能片面地只看某一方面。高管的业绩主要通过其经营管理所取得的效果来展现，而群众评议结果则是本单位职工对高管工作的满意度。一般来说，二者往往是一致的，但特殊情况下也可能出现背离。监管当局应具体问题具体分析，公正、公平地结合多方面情况全面评价高管。
四、高管管理应坚持现场与非现场监管相结合，侧重于非现场监管
现场与非现场监管是高管管理的两种方式，现场监管是年度中间对高管人员的动态考核、约见谈话、任职资格处理等监管行为的总称；而非现场监管是监管者通过收集分析各种信息对高管人员是否认真履职作出的判断。这两种监管方式对高管管理都十分必要，缺一不可。但现场监管是定期或不定期的监管方式，而非现场监管则是日常性的监管，在当前有限监管资源条件下，非现场监管更为严重。
作为高管非现场监管，应逐步建立一套成熟的体系和机制，一是要建立较为全面的高管人员档案资料，包括(1)个人情况：即家庭现有财产状况、子女就业就读情况、是否有出国护照、住房变化情况、个人负债情况等等。(2)履职情况：即经营业绩、风险状况、案件情况、合规性经营情况等等。(3)历年评价：即任期内监管当局考核情况、群众评议情况、上级评议情况等等。(4)任职资格处理情况。二是完善高管人员个人重大事项报告制度。上述高管人员个人情况中若有重大事项变动，要及时向高管所在单位上级和当地监管部门报告，并作为一项制度长期坚持下来。三是监管当局要建立快速反应机制。即发现个人重大事项中的疑点问题，有权责成高管所在单位纪检监察部门了解情况并及时报告监管当局；发现在履职过程中出现合规性问题、经营风险问题和案件隐患，要及时约见该高管人员谈话；对监管当局动态考核和群众民主测评意见也应及时与当事人交换意见。四是探索对高管人员履职等级评定制度。可以按照优秀、良好、一般、差的标准，根据高管人员履职中的合规性、案件治理、业务发展、经营业绩等方面的情况，对高管人员进行评价，并将评级情况反馈到高管所在单位的上级行或董(理)事会。规定对评定为“一般”及以下的高管人员限制提拔，对评定为“差”的限期调整。
综上所述，高管人员管理是银行业金融机构监管的一项重要内容，是管“法人”的重要环节，抓好此项工作对于银行业金融机构的监管无疑是一项的费省效弘的工程。持续有效地监管好银行业金融机构监管高管人员，对于保持银行业稳健经营，防范与化解风险，保护存款人利益，促进经济、金融持续、快速、健康发展具有十分重要的意义。
抓好高管“软件”管理，一是要将高管人员年度考核制度化，并将年度考核结果作为高管人员是否称职、是否留任或升迁的重要依据。二是要细化年度考核内容，量化年度考核指标，将一些难以把握和准确定性、定量的模糊概念从考核指标体系中剔除，代之以明确的、易于把握的指标。如高管是否有违规经营行为，违规经营是一次、两次还是多次，是一般性违规还是重大违规行为。三是可以引入黄牌警告制度。本着教育为主、“治病救人”的方针，对一般性违规高管人员实行黄牌警告，辅之以戒免谈话，指出其违规性质，责其整改，并将黄牌警告载入高管档案。四是考核后应将有关情况及时与被监管机构上级主管部门对接，对持续性“软件”管理中表现优异的，要及时提拔，对表现差的要及时调整。
三、高管管理应坚持考察历史记录与考察现实表现相结合，重在考察现实表现
高管人员管理从时间顺序上讲分为历史记录和现实表现两个方面的考察，历史记录表明高管人员过去从业的情况，现实表现则代表当前高管人员履职的状态。做好高管管理必须要考察历史记录，是否有重大违规、是否在履职中有重大违反职业操守的行为。同时，高管管理还须着重在高管的现实表现中去考察是否履职到位、是否对过去的违规情况有所纠正。我国干部管理原则中重要的一条是惩前毖后、治病救人。同时，高管管理的历史记录应分清什么是原则性的问题，什么是非原则性的问题。以笔者之见，未上升到任职资格处理的历史记录应是非原则性的问题，上升到任职资格处理即取消任职资格一定年限的也应具体问题具体分析，属于平时一贯表现良好、只因一时疏忽导致工作失误而被取消任职资格一定年限的，应给一定机会让这些高管能够重新证明自己，而不应“一棍子打死”。
在参考历史记录基础上，高管现实表现考察至为重要。其主要原因是高管人员肩负着银行业金融机构改革和发展的管理重任，其现实表现关系到银行业的荣辱兴衰。监管当局应主要做好以下几个方面工作：一是要加强培训。经常性地组织高管人员学习党的路线、方针、政策以及经济、金融、法律、法规知识；二是要强化监管。对高管中存在的问题及时告诫提醒，从而引起重视，不犯低级错误，少犯错误。对问题严重的要按程序及时做出任职资格处理；三是要把监管当局现实考察情况与银行业金融机构内部考察情况结合起来，建立监管当局与银行(信用社)董事会(理事会)、上级行沟通协调机制。监管当局要及时向银行(信用社)董事会(理事会)、上级行通报高管考察情况，同时，银行(信用社)董事会(理事会)、上级行也应将高管中重大变动情况及时与监管当局沟通，从而起到全方位考察之效；四是考察高管现实表现应结合其业绩和群众评议结果全面评价，而不能片面地只看某一方面。高管的业绩主要通过其经营管理所取得的效果来展现，而群众评议结果则是本单位职工对高管工作的满意度。一般来说，二者往往是一致的，但特殊情况下也可能出现背离。监管当局应具体问题具体分析，公正、公平地结合多方面情况全面评价高管。
四、高管管理应坚持现场与非现场监管相结合，侧重于非现场监管
现场与非现场监管是高管管理的两种方式，现场监管是年度中间对高管人员的动态考核、约见谈话、任职资格处理等监管行为的总称；而非现场监管是监管者通过收集分析各种信息对高管人员是否认真履职作出的判断。这两种监管方式对高管管理都十分必要，缺一不可。但现场监管是定期或不定期的监管方式，而非现场监管则是日常性的监管，在当前有限监管资源条件下，非现场监管更为严重。
银行员工案防履职报告范文第2篇
一、银行业金融机构高管人员履职行为监管的现状及存在问题
在过去的监管实践中，由于缺少有效的监管手段、方式、方法和措施，监管部门未能建立起一整套适合高管人员履职行为监管的有效管理模式，‘重审批、轻管理”现象普遍，使监管仅仅滞留在任职资格管理上，缺乏后续行为监管措施，形成监管真空，在一定程度上影响了监管工作的效果。目前，这方面问题仍然存在。
(一)现行监管制度对银行业金融机构高管人员履职行银行业金融机构的健康发展。
(三)缺乏量化指标，高管人员履职行为难评价。现实工作中，监管部门对高管人员的日常监管多采取质询、约见谈话、调查走访、现场检查等考核的方式，但在考核评价中，采取定性东西多，定量指标少，考核内容也仅限于其分管的工作完成情况和是否存在违规违纪行为，一般情况下被考核的高管人员均能顺利通过，很难全面对高管人员履职期间业务能力、管理能力、经营业绩等履职行为进行综合评价
(四)信息渠道不畅，履职行为监管出现断层。由于对高管人员履职行为监管的相关信息多数从金融机构报送的资料中获取，不足以全面及时反映高管人员情况，影响履职行为监管效果。同时，对高管人员的监管目前还未实行计算机信息化管理，未实现全省以至全国高管人员监管信息共享，对高管人员跨地区、跨省干部调动，造成监管信息断层，加大了高管人员异地任职的监管成本，也使监管的连续性受到影响，给一些违规高管人员制造了可钻空子。
(五)高管人员履职行为监管存在表面现象。目前，从省、市分局层面来看，对高管人员的监管分散在各监管处室，且普遍没有单独设立机构高管监管岗位，而是由其他岗位工作人员负责此项业务。由于这部分人员既要承担非现场监管报表收集、汇总、分析和上报，还要承担繁重的现场检查任务，工作量相当大，难以集中力量、集中时间专心搞好履职行为监管，使这方面监管工作流于形式。
二、银行业金融机构高管人员履职行为监管的内容和方式设想
(一)履职行为监管考核评价内容。鉴于履职行为监管的内容十分丰富，监管考评应建立一套健全的考核评价体系，对高管人员履职过程进行全方位监管，突出重点，着重考核经营绩效。据此，可以将监管考评内容归结为以下几个方面:
1.履职期间基本素质的完备性，包括高管人员的政策理论水平、法制观念;道德品行、行为操守、民主工作作风，是否诚信、廉洁、遵纪守法等;现代银行经营管理知识的掌握程度和管理能力;勤政廉政情况;家庭重大事项，包括财务收支，直系亲属经商办企业、出境学习工作情况等方面。2.履职期间内控制度的健全性，包括各项规章制度是否完备并得到有效遵守;机构设置和人员配置是否科学合理，岗位职责及培训制度是否明确;是否明确规定各部门、各岗位的风险责任;风险管理、内部控制效果等方面。3.履职期间业务运行的合规性，包括各项政策法规是否得到贯彻落实，业务开展过程中各个程序、环节是否符合法律和制度规定;有违规经营、重大案件等方面。4.履职期间的业务经营有效性，即表现为经营绩效，主要体现为是否完成了上级行下达的各项经营指标，是否取得预期结果;机构资产质量(不良资产升降)状况，拨备提取及盈利等重要的风险和经营指标变化情况等方面。
(二)履职行为监管考核评价方式。在监管工作中，监管部门可依据监管的内容并结合被监管者的实际情况采取多种多样的履职行为监管方式，在传统约见谈话、考试、现场检查、质询的基础上，加大履职行为调查力度，对高管人员在履职期间的表现进行专项或全面了解，并作出对其任职行为的综合评价。
1.制定考评办法，进行量化考评。现行办法虽规定把高管人员的任期考核纳入任职资格管理的范围，但对考核内容与考核方法均未有明细规定。要从个人品行、工作作风、管理能力、业务经营等方面，通过指标量化对银行业金融机构实行履职行为考评，构建起包括任职资格审核、任职期间考核和任职资格取消的全方位、动态监管体系。2.坚持现场测评、监管评价和专家评审相结合。考评工作分为现场测评、监管部门评价和专家组评审三部分分别组织评审，将定量评价与定性评价结合起来，对被考评人员分别给出称职、基本称职、不称职等不同评审结论，并对基本称职、不称职高管人员提出改进和处理意见。3加强考核评价落实，强化履职行为后续监管。要将考评结果反馈给被考评人征求意见，充分尊重其申辩的权力，促使考评依法合规进行。对考评中发现的问题、相应的改进意见要分别送给被考评人员及其上级相应管理部门，并督促其落实整改，对未落实整改，工作无明显改进或连续两年被评为不称职的，则建议有关部门予以调整或撤换。
三、加强银行业金融机构高管人员履职行为监管的对策及建议
(一)完善对高管人员监管的法律法规体系。《银行业监督管理法》明确规定监管部门对银行业金融机构的董事、高管人员实行任职资格管理，相应要制定具体管理办法，便于操作掌握。针对目前管理现状，一是建议尽快制定《银行业金融机构高级管理人员任职资格管理办法》，增加和细化履职行为监管相关内容，使基层监管部门有章可循，增强基层监管部门的可操作性。二是出台配套相关规章制度，进一步补充和完善对高管人员任职资格的审查和履职行行为监管的规定，从制度上建立起完善的监管体系。
(二)树立以人为本理念，资格审查和履职行为监管有机结合。1.要严格市场准人，把好任职资格审查关，防止不合格的人员进入金融机构高级管理层。一是严格考试谈话制度，着重考察拟任高管人员的金融政策水平;二是严格调查走访制度，着重考察拟任人的思想品质和经营管理能力;三是严格离任审计制度，对离任审计中含糊不清的重大问题进行现场检查;四是实行任职资格公告公示制度，把金融高管人员任职资格的审批置于社会监督之下，增强工作的透明度。2.加强履职行为监管，建立高管人员动态监管体系。一是要完善和落实各项管理制度。包括高级管理人员定期汇报制度、重要事项报告制度以及年度谈话、提醒谈话与诫勉谈话制度，对在非现场监管及现场检查中发现的问题或潜在隐患，对高管人员及时进行诫勉、警告、限期整改等，把金融风险消除在萌芽环节;二是严把考核关，明确并细化考核形式、考核内容和考核标准，定性考核与量化考评相结合，使监管部门对高管人员的考核有依据、监管有标准、处罚有尺度。任职资格管理不能等同于干部考核，但可以把于部人事制度改革中好的经验引入对高管人员任职资格管理，使高管人员的任期考核工作能真实、准确、全面地反映被考核人的实际情况;三是严把评价关，对于年度评价为称职的高管人员要建议其主管部门给予奖励，对于评价为基本称职和不称职的高管人员要实行降职、劝辞和免职处理，保持高管人员监管的严肃性。3.要严格市场退出，谁撞“红线”就处理谁，促使高管人员严格自我管理和约束。
(三)完善高管人员监管档案内容，实行微机管理。一是要进一步完善高管人员监管档案内容，拓宽信息收集来源，特别要增加高管人员履职期间行为监管的资料;二是开发银行业金融机构高管人员档案管理软件，对监管档案实行计算机管理，对高管人员及时将高管人员任职期间的违规违纪情况、责任案件或事故等记录在案，并作为对高管人员履职考评的重要依据，以此增强高管人员履职考评的科学性和准确性。同时要实现全国范围内的资源共享，提高对高管人员监管的效率。
银行员工案防履职报告范文第3篇
第一、 推进改革创新，提高反腐倡廉建设科学化水平,必须注重发挥反腐倡廉教育的先导作
反腐倡廉，教育为先。XX银监局坚持以党性党风党纪教育为工作重点、以岗位廉政教育为重要载体，把廉洁从政教育融入到各项制度之中，不断在实践中丰富教育内容、改进教育方式、扩大教育覆盖面，有效增强了反腐倡廉教育的说服力和感染力。
一、以党性修养教育为前提，筑牢预防腐败的思想防线。
XX银监局党委始终把思想政治建设摆在重要位置，注重加强政治理论的学习和反腐倡廉教育，认真坚持党委中心组理论学习制度，定期举办党委中心组学习系列讲座、开放论坛、实地考察等活动，将反腐倡廉、廉洁从政等文件资料列为党委中心组理论学习的重要内容。20xx年11月份局党委专门以贯彻落实《党员领导干部廉洁从政若干准则》，切实加强领导干部作风建设为主题召开了民主生活会，会前广泛听取群众意见，并据此制定整改方案公布于众。全局多次组织大型理论讲座，邀请会领导、、高等院校等单位专家学者就学习贯彻十七届四中全会精神、国际政治经济形势等为中心组和全体党员进行辅导。为保证反腐倡廉教育的有效执行，还建立了督廉制度，即：干部述职时述廉、党员评议时评廉、组织考察时考廉。通过多种形式的学习，进一步增强了班子成员廉洁自律的主动性和自觉性。
二、以廉政考核为抓手，形成岗位廉政教育常态化。
XX银监局为了增强岗位廉政教育的效果，逐一将各种廉政考核机制嵌入到廉政教育之中。一是将党风廉政建设责任制考核嵌入岗位廉政教育。分别对17个处室党风廉政建设责任制落实情况进行了考核。考核采取现场检查和日常监督相结合的方式，最终评定4个处室为落实党风廉政建设责任制优秀处室，其余全部为达标处室。考核结果显示，各处室主要负责人贯彻落实一岗双责的自觉性进一步增强，都能按照谁主管，谁负责，一级抓一级，层层抓落实的原则，并逐级签订了党风廉政建设责任书，做到以工作推动责任制落实，以责任制落实促进工作开展。二是将会规会纪考核嵌入岗位廉政教育。组织全体干部职工进行 约法三章、履职回避、现场检查若干纪律、履职问责、履职承诺、违规违纪处罚、工作人员守则等银监会工作人员履职行为的会规会纪的考核，并逐级签订廉政《承诺书》，使全体干部职工把执行会规会纪作为一种责任和担当，做到心中有会规、行为有规范，考核通过率为100%;三是将规范化考核嵌入岗位廉政教育。建立相应的考学机制，进行量化和档案化管理，建立17个处室的廉政档案，并做到实时更新，与年终工作绩效考核挂钩，把岗位廉政教育纳入对干部教育管理的范围，作为考核奖惩、选拔任用、上岗培训、尽职晋级的重要依据。
三、以专题活动为手段，确保廉政教育的实施效果。
为确保预防腐败、廉洁从政工作不走过场，2010年，局组织开展了多项专题活动。一是开展读好一本书活动。3月末，局纪委、监察室为机关各处室购买了中央纪委法规室编写的《廉政准则释义》和《廉政准则学习问答》，明确要求全体干部特别是处以上领导干部，做好读书笔记，深刻理解《廉政准则》出台的重大意义，以及约束各级党员领导干部的各项规定。二是举办网上专题讲座。5月份，局纪委召开网上廉政会议，纪委书记邓琦同志紧紧围绕学习廉政准则、加强领导干部自律和他律建设、发挥领导干部表率作用等重点内容，做了题为《贯彻廉政准则，促进廉洁从政》的专题讲座。三是开展工作人员行为准则自查。全体领导干部重温了会规会纪及有关禁止性规定，进一步清楚了应遵守的行为准则。在行政执法和准入监管中，我局坚持实行三公开，坚持重大事项集体审批，坚持重大、疑难问题集体研究决定。各处室结合自身工作实际，细化规章制度，构建特色制度框架。
第二、推进改革创新，提高反腐倡廉建设科学化水平，必须注重发挥对权力运行制约和监督的关键作用
对于银行业金融机构监管而言，监管权力的异化，将削弱监管的公信力和有效性，危害大众利益，甚至导致金融风险。只有在权力流转层面建立起有效的制衡、监督机制，才能从根本上解决职权套利问题，保障监管权力的正确使用。XX银监局总结历年经验，按照监管业务性质，逐步形成前、中、后台的立体监管，其中，前台为一线的监管部门，主要负责对被监管机构实施非现场监管、现场检查和市场准入等工作。中、后台为包括纪检监察在内的综合管理部门，主要为确保监管工作健康运转，提供监督、服务、管理等职能。一、以分权制衡权力，防止权力部门化。构建新的监管组织架构，厘清监管前、中、后台各部门的职责分工，从部门层面实现监管权力的适度分离和相互制约。一是实现审批权与检查权相分离。市场准入等行政管理类业务由非现场监管部门负责，现场检查等风险监督类业务由现场检查本门组织实施。现场检查部门与非现场监管部门既相互配合又相互制衡。二是实现检查权与处罚权相分离。现场检查部门负责对违法违规问题进行检查核实，政策法规部门负责对违法违规问题的性质进行认定和处罚。三是实现管理权与监管权相分离。办公室、统计信息部门等部门负责对监管前台工作进行统筹安排和条线管理。
二、以流程规范权力，防止监管权力的滥用。
一是全程监督。纪检监察部门要实现对监管权力运行的全程监督。按照流程要求，检查前检查组将立项审批表报纪检监察部门审查，检查过程中纪检监察部门派人全程参与检查工作，年度终了后纪检监察部门对上年度开展的各项监管工作进行后评价。二是矩阵式制约。在新的监管架构下有两条监管控制线。一条是由非现场监管部门负责的机构监管线。另一条是由现场检查部门、业务创新部门、政策法规部门负责的功能监管线。在业务审批时，功能线与机构线相互制约，共同协商决定准入事项。三是监管公开。充分利用各种内部宣传媒介开设现场检查动态、非现场监管动态栏目，定期对监管工作的开展情况进行公开,接受全体工作人员的监督。
三、以制度管理权力，防止监管权力寻租。
有了健全组织架构和流程再造，必须同时辅之以科学有效的制度保障，才能发挥出更大的功效。通过增强制度对监管业务的覆盖面和融合度，使监管权力的得到正确的行使。一是组织人事制度中增加对人力资源集成的职责。由组织人事部门在本单位范围内选调监管干部组成检查组实施检查，这样可以有效降低人情因素的干扰。二是将履职问责要求落实到监管制度中。根据监管岗位的不同特点明确三项监管责任，即市场准入实行合规责任管理，非现场监管实行主监管员负责制的目标责任管理，现场检查实行主查人负责制的项目责任管理。三项责任的落实，能够有效提高履职问责工作的针对性和科学性。三是是将双人监督的原则落实到报告制度中。新的监管机制对各法人机构逐一明确主监管员及其职责要求，建立职能部门与主监管员的双线报告制度。
四、以后评价监督权力，提高制度的执行力。
通过第三方的角度及时发现监管决策过程中存在的问题和不足，帮助各部门规避风险、改进工作。后评价机制将市场准入、现场检查、非现场监管、行政处罚等各个监管环节统一视为具有不同职能的监管项目，按照统筹兼顾的原则，对具有普遍性的风险点进行归类汇总，建立合规性、规范性、充分性、有效性和经济性5维的监管质量控制体系，对监管项目实现全方位多角度监控。
第三、推进改革创新，提高反腐倡廉建设科学化水平，必须注重发挥制度建设的基础作用。
加强制度建设是推进反腐倡廉工作的治本之策，充分发挥制度在惩治和预防腐败中的保障作用是新时期做好反腐倡廉工作的根本途径。做为银行业金融机构监管系统，XX银监局的经验表明，要始终坚持把制度建设放在反腐倡廉制度建设的本位，着力在加强民主集中制、畅通民主监督机制以及反腐倡廉制度执行力上下功夫、求实效。
一、加强民主集中制建设。
20xx年，XX银监局先后进一步完善了党委工作机制、议事规则和决策程序;强化了党委成员分工负责和沟通协调机制，重大事项坚持集体讨论决定，并经常通过会议进行酝酿，加强班子成员间的沟通、支持和理解，增强工作合力;建立健全了党委成员管理监督机制，深入贯彻落实《中国共产党党内监督条例(试行)》，坚持党委成员定期向党委会报告工作、报告个人重大事项，强化对班子成员领导权力运行的监督制约;积极推进党务公开，明确公开内容，规范公开程序，追求公开实效，把党务公开工作纳入党风廉政建设工作目标责任制，结合年度考核等活动，不断完善检查、考核机制，推进处室党务公开工作扎实开展。
二、实施五个强化措施，畅通民主监督机制。
一是强化制度监督，实行诫勉谈话制、履职回避制、重大事项报告制等;二是强化组织监督，党支部通过定期对党员进行思想分析掌握党员思想动态;三是强化重点监督，把监督的重点放在各部门主要负责人在用人、用钱和决策方面的行为上;四是强化部门监督，通过述职述廉等工作及时掌握干部履职情况，发现苗头问题及时提醒;五是强化群众监督，设立了24小时监督电话，廉政举报信箱，上访人员可根据需要选择传真或电话以及投送信件等方式向我局反映情况，确保事项得到及时、高效、透明处理。
三、强化制度的执行力度。
一是开展履职回避制度落实情况检查。2010年，局纪委认真按银监会《关于组织工作人员开展执行履职回避制度自查的通知》要求，在全局范围内对履职回避制度落实情况进行了检查。对检查中发现的问题，局纪委及时制定了整改方案报局党委同意后，予以实施。二是全面落实廉洁从政从业承诺制度。局纪委根据《银监会工作人员廉洁从政从业承诺制度》的有关要求，组织开展了我承诺、我践行、共创清廉高效监管文化主题活动，真正把《承诺书》签订活动办成了会规会纪的学习会、廉洁自律的教育会，取得了事半功倍的效果。全局已签订《承诺书》195份，签订率100%。三是局纪委将述职述廉作为强化各级领导班子和领导干部预防腐败、勤政廉政的重要措施。为做好此项工作，局纪委将领导干部述职述廉与年度考核相结合，并将其纳入党风廉政建设个人廉政档案。同时，局纪委还将党员领导干部的述职述廉报告、考核结果等上网公示，接受党内外群众的评议和监督。全年，我局累计述职述廉66人次。
第四、推进改革创新，提高反腐倡廉建设科学化水平，必须注重发挥廉政文化的渲染作用。
加强廉政文化建设，努力在银行业金融机构监管系统营造廉洁勤政意识和以廉为荣、以贪为耻的良好风尚，是深入推进党风廉政建设和反腐败斗争的战略举措，也是建设社会主义核心价值体系在银行业金融机构监管系统的重要体现。XX银监局廉政文化建设注重发挥廉政文化在监管工作中的提醒和督促作用，用廉政文化渲染廉洁监管的氛围。
一、创新形式，丰富廉政文化内容。
充分利用内部宣传平台，广泛开展每周编制一段廉政小贴士、每月开一次网上廉政会议、每季度看一次廉政教育片、每半年搞一次廉政测试、每年开展一次述职述廉及评议的五个一活动;加强警示教育，通过举办预防腐败知识专题讲座、警示教育展览、典型违纪案件通报会等，对领导干部进行警示教育。加强重点教育，实施重点监管廉情监察制度，把廉政文化带到监管现场，使教育和监督有机结合，有效预防监管领域违法违纪违规行为的发生。二、注重引导，构建廉政文化氛围。一是坚持定期学习制度。认真落实有关党纪政纪教育内容，把软任务变为硬指标。局每年专门召开一次党风廉政建设工作会议;每半年上一次廉政党课;每季度定一个专题，宣传学习党风廉政建设理论和反腐倡廉文件精神;廉政主题活动年，坚持邀请专家进行党风廉政专题辅导等。开设 网上廉政会议、网上党风廉政教育专栏。
二、注重正反典型教育。
组织干部职工集中观看警示教育片，开展以郑培民、沈浩等为先进典型的示范教育，开展以、李真及高官腐败分子和银行业贪腐典型为反面典型的警示教育，不断敲响警钟。通过廉政理论教育，强化了以学明志、以学养德、以学促廉的风尚，增强党员干部的廉政意识。
银行员工案防履职报告范文第4篇
一、积极创新监管手段，深化风险评估体系
（一）全面导入现场检查自查督导机制，实现了与“银行业自评——监管员初评——办事处联评”三级风险评估体系的有效对接。分“组织动员、全面自查和整改提高”三个阶段进行自查督导，实现督促被查单位真实全面反映存在的风险隐患。全年完成分局授权检查项目5个，配合分局参加7个检查项目，安排自查检查2个，开展自查督查2个，发现10个违规问题。
（二）推行走访监管制度。明确了走访的对象、内容、程序、台帐和纪律，做好《走访要情》，有效地克服监管办非现场监管相对滞后、现场检查程序复杂等问题，实现了主动监管、动态监管和持续监管的有机统一。全年共走访8家机构，共计15次。如针对辖内某行票据业务发展较快、保证金存款占比较大的现象，及时走访该机构，宣传讲解银监会关于票据业务风险提示的紧急通知，切实防范片面追求所谓“低风险”的票据业务而忽视风险防控，达到了以走访落实“窗口指导”的目的。连续多次走访邮储机构，逐一分析邮蓄业务潜在的风险点，指导内控建设，规范业务经营，确保了邮储体制改革时期的稳定和业务正常发展，深受被监管者的好评和推崇，并极大地促进了监管者与被监管者的互动。
（三）创新市场准入初审方法。改变以往以申报书面材料齐全、内容全面等静态、非现场审核为主的做法，探索静态和动态、非现场和现场调查相结合的新方法，加强对申报材料真实性和行为动态等现场调查。及时完成了2个储蓄所升格为分理处、3个分理处和2个支行迁址，1个分理处终止营业、增设1家机构、1个邮政储蓄所和6台ATM机的调查初审工作，有效地杜绝了盲目设立或变更机构，使网点布局更趋科学性和合理性。探索合作金融机构高管人员任职资格审核新方法。及时审阅17位同志近几年监管档案，注重拟任人履职行为动态管理调查、离任稽核报告真实性调查、任职过程合规性调查，有效消除潜在的道德风险。
（四）注重发挥调研职能，及时进行风险提示。对宏观调控逐步加强形势下的民间资金动态、造船业等经济新增长点进行专题调查，初步掌握了行业运作新动态模式和信贷资金、民间资金介入情况，引起了上级部门的关注和重视，积极发挥了省局信息直报点作用，发送调研文章4篇、信息30余则，分别被省局录用2篇和4则。针对一些担保中介机构，以垫资还贷、资金周转为由，从事非法高息借贷活动，及时向各银行业金融机构发出《风险提示》，要求高度重视并抵制非法高息借贷活动，加强对下属分支机构和从业员工的业务管理和指导，切实防范非法高息借贷风险转嫁到银行业，避免形成金融风险。适时向市政府汇报，走访有关部门，宣传非法高息借贷的危害性，形成了加强制止并打击非法高息借贷的共识。
二、积极开展“三项治理”，巩固审慎监管意识
（一）深入剖析潜在的监管风险，强化监管能力建设。及时组织全办员工进行动员，学习有关监管政策以及内部规章制度，深刻领会“三项治理”的重大意义。结合监管办工作实际，充分讨论，指出当前治理工作的重点环节为监管履职过程中，是否存在违规审批、失职渎职和其他不履行监管职责、利用职权干预被监管机构业务活动并从中非法牟利和索贿受贿等行为，为有效监管奠定基础。对照《刑法》《银监法》等法律法规，全面排查和分析各个监管业务环节，重审监管工作底稿，开展“三项清理”等，尚未发现违规违纪行为。
（二）落实“十个抓”，全面督查“三项治理”。召开监管通报会，专题部署辖内银行业案件专项治理、社会治安综合治理、商业贿赂治理等，贯彻“抓方案、抓评估、抓督促、抓分析、抓巡查、抓考核、抓同查、抓评比、抓交流、抓快报”，促使各行及时开展案件专项治理“回头看”工作，进一步排查潜在的薄弱环节，巩固风险管理长效机制。根据各银行业机构的业务特点和管理体制，突出了“三项治理”的个性和共性，强化“结构性抓降”措施。督促股份制银行重点加强业务基础性管理，及时开展风险大排查，加大柜员岗位制约机制和事后监督体系建设，减少一线业务操作风险。如某金融机构于4月成功堵截一起伪造身份证及房产证的贷款诈骗案，切实扭转“重业务拓展，轻内控管理”的倾向。同时结合辖内国有商业银行内部管理相对规范的特点，以个案讲解、政策引导等形式，鼓励金融创新，推进小企业贷款工作。现场督查合作金融机构和邮政储蓄机构，指导开展“内控管理月活动”，全面检查其自20*年以来的监管意见，切实落实内控十项长效机制和十项必追究制度。通过开展扎实有效的“三项治理”，辖内银行业案件堵防能力得到进一步提高，赢得了社会各界的认可，并促进了经济金融良性发展。截至9月末，辖内不良贷款余额1.56亿元，不良率0.6%，比年初下降0.1个百分点；11月末，各项存款余额312.22亿元，比年初增加60.86亿元，各项贷款余额272.12亿元，比年初增加62.28亿元。
同时，针对目前严峻的社会综治形势，及时召开*银行业综治暨安全评估工作会议，回顾总结20*年我市银行业开展社会治安综合治理的情况，部署元旦、春节期间银行业金融机构开展安全大检查工作等，要求进一步加强人防技防能力建设，切实维护社会稳定和客户利益。
三、完善公司治理结构，扎实推进新农村建设
（一）基于20*年经营情况综合风险评价，全面揭示风险底细的基础上，督促其在已建立的法人治理框架的基础上，以非董、监事和董事会下属委员会职能的履职以及“制度落实”为重点，持之以恒地抓好法人治理建设。一是督促健全并严格落实“三会一层”议事规则，充分发挥“三会一层”及各委员会的职能作用，建立科学的决策、运作和监督机制。二是督促建立、健全非执行董、监事和独立董事知情权保障制度，以信贷结构和市场定位、信贷资金管理、贷款核销、存贷款规模真实性、信贷资产质量真实性、绩效考核、内控机制建设、“三会一层”履职情况、企业文化建设和员工培训、监管意见执行情况及披露范围等十项内容为重点，制定具体制度，明确内容要求，强化对非执行董、监事的培训，及时通报工作情况，不断提高其履职意识和能力。三是加强尽职考核和问责，有效落实外部审计、三方会谈制度，建立了内控部门与监管部门信息接轨和披露制度，切实完善董（监）事会向监管部门报告制度。四是督促健全考核激励机制，促使各级高管人员和从业人员主动参与法人治理建设。
（二）围绕公司治理结构建设情况，开展针对性的现场检查。落实贷款偏离度检查工作，督促进一步加强资产管理，做到了以分类促管理，并按照“准确分类—提足拨备—做实利润—提高资本充足率”的要求，提高风险防范能力。完成了大额贷款、关联贷款和银行承兑汇票业务现场检查工作，增强农村合作银行依法合规经营意识，防止信用联动扩张。专项检查董事长、行长、监事长履职情况，促使加强尽职力度，牢固“经济资本”管理模式的发展意识。对自20*年以来的监管意见落实进行“回头看”，跟踪督促落实监管意见，要求巩固治理“三违”贷款成效，不断强化“三会一层”执行力。
（三）强化非现场监管有效性，巩固改制成果。及时发送《监管意见书》，提供监管指引。按月动态监测农合行运行情况，重点突出票据业务、大额贷款、单户超比例贷款。分析不良资产（包括已核销的呆帐贷款）形成的原因，发送《风险提示》，促使其加大支持新农村建设力度，稳步推进小额农贷和联保贷款，采取积极措施适度控制个人担保贷款，及时清收不良资产，有效消除了不良贷款反弹压力，进一步显现强大的发展后劲。截至11月末，该行各项存款余额54.14亿元，各项贷款余额42.42亿元，农业贷款余额30.89亿元，其中小额信用贷款余额3559万元，农户联保贷款1415万元；创建信用村45个，评定信用农户32000户；不良贷款6355万元，不良率1.5%，较年初减少417万，下降0.5个百分点。
四、加强党的思想、组织建设，巩固监管监管意识
认真开展组织生活，严肃“”制度，深入贯彻“三个代表”重要思想，重点学习和社会主义荣辱观，提高党性党风党纪教育主动性和针对性。认真组织党员先进性教育活动“回头看”，巩固扩大先进性教育活动成果。我党支部被分局授予先进基层党组织；郑晓峰同志被授予省局、分局优秀党务工作者。落实党风廉政建设，深化“三违案件隐患排查”工作，严格执行履职回避制度。专题召开党员学习会，开展“学九万、表决心”活动。邀请2名入党积极分子列席支部学习活动，向其灌输宣传党的方针政策，拓宽了新时期党政工作教育面，其中1位同志已被支部接收为中共预备党员。召开全办述廉大会，认真开展“三项清理”。严格工作，全年共核查4份资料，做到件件有回音，切实把党风廉政建设及反腐败的各项工作措施落到银行业监管的实际工作中。
五、深化文明创建活动，加大学习型组织建设
银行员工案防履职报告范文第5篇
内部控制是银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。综观近几十年国外商业银行发展和监管部门监管历程，可以看出，国外商业银行及其监管部门越来越重视内部控制。由于内部控制脆弱带来的后果是经营行为的低效率、短期化和高风险，甚至倒闭的案例屡见不鲜。基于此，巴塞尔委员会对内部控制高度关注，于1998年了《银行机构的内部控制体系框架》。我国商业银行改革的关键点就是要健全内部控制，降低营运风险，提升经营绩效，增强竞争能力。银行内部控制需要行长、高管层、中层干部和各级行员工共同努力才能实现，强调“三大目标”：业绩目标、信誉目标和合规性目标。内部控制的基本作用在于对风险控制的信息及时反馈和自我调整，以确保法律法规和银行内部规章的贯彻执行，实现银行的发展战略和经营目标。银行只有通过完善内部控制，对各项业务进行合理内部控制，才能有效规避经营风险；内控制约是防范银行案件的有效措施，严格执行规章制度，落实内控制约措施，是保护银行资金安全的重要屏障。因此，内控建设是固本强基，是保证银行经营安全稳健运行、持续发展的重要基础。
一、案防形势分析
(一)当前面临的案防形势
1、改革开放以来，特别是近几年银行业案件情况和案防形势
改革开放以来，银行业案件层出不穷，案防形势相当严峻。特别是近几年，在国有商业银行综合改革不断推进的同时，一些大要案频频曝光，再次引起人们对国有商业银行经营管理水平和风险控制能力的关注。从X年以来发生的银行案件来看，主要是操作风险领域的案件，涉案金额大、案件集中在基层。如X年X月X日，X银行X省分行发现诈骗案件线索，不久又相继发现多家银行分支机构涉及其中。犯罪分子给付一定比例费用，要求出资企业将资金存入其指定的银行，然后与银行内部人员勾结盗用资金。该案共涉及X省X家银行多家基层网点，多家银行内部人员参与作案，涉案金额X亿元，预计损失达X亿元。案件隐蔽时间较长，有的长达X年。目前主要犯罪嫌疑人已抓捕归案，案件在进一步审理中。又如X年X月X日，X银行X支行发现诈骗案，形成风险资金X亿多元。案件涉及X支行原行长X等人。以上2件大案暴露出的银行问题一是规章制度执行不力，有章不循、违章不究；二是内控制度和流程设计不完善；三是银行业考核机制不适应业务发展需要；四是对基层行负责人监督不力。通过分析，我们不难看出，这些案件发生，是旧体制的弊端以及当前复杂的社会矛盾、较差的社会信用环境、不良的银行传统文化等多种因素相互交织与作用的结果；也是商业银行自身管理制度不完善，基本制度执行不力、内控制度不落实和对基层机构特别是对机构负责人管控不到位造成的。而通过对“X特大金融诈骗案”等一系列案件的深入分析发现，金融犯罪有比内部管理不严更为深层的原因：那就是商业银行在配置社会金融资源方面效率严重不足，客观上存在金融犯罪的“土壤”。
2、国家及监管当局对案防工作的要求
中国银行业监督管理委员会在《中国银行业监督管理委员会关于进一步开展案件专项治理工作的通知》中指出，目前银行业深层次的矛盾和问题还没有得到根本解决，案件形势依然严峻。为此，银监会决定，20__年继续开展案件专项治理活动。各银监局和各银行业金融机构要深刻领会国务院领导同志关于案件专项治理的批示精神，增强对案件查防工作的紧迫感和责任感，高度重视案件专项治理工作，狠抓落实，加强整改，保持案件专项治理工作的连续性和有效性，使案件专项治理工作向纵深发展。根据国务院领导的批示，以及目前案件的形势和特点，20__年案件专项治理工作的目标是：继续降低案件发生率，提高案件成功堵截率，严惩犯罪分子，重处违规行为。案件专项治理工作的原则是：坚持标本兼治，重在治本；坚持查防结合，重在防范；坚持改革管理并举，重在加强内控。
(二)本行系统案防的情况
与其他商业银行一样，目前X银行系统的案防形势仍然非常严峻。特别是20__年X省部分二级分行连续发生案件，充分暴露了部分行抓内控制度落实、管理工作不到位等漏洞。这些案件的起因一是规章制度执行不到位，有章不循，违规操作；二是一线监督和业务部门自律监管不到位，事中、事后监督流于形式；三是少数员工素质偏低。
(三)本行的现状及思考
我行的案防形势也不容乐观，近年来共发生了X起案件。
“十案十违章”。通过对我行X起案件的分析，可以看出，这些案件的发生并不是偶然的，是我行当时不重视员工的法制教育和规章制度教育、忽视内控管理、对案件疏于防范必然带来的恶果。活生生的事例告诉我们，只有做好案防工作，才能取得经营效益；只有杜绝案件的发生，才能保证我行的各项业务稳健经营。因此当前我行内控的重点就是“案防”。
二、近几年我行案防工作的主要做法
近几年我行始终坚持以案防为重点，强化内控建设；通过大力构建内控体系，不断完善有关规章，科学优化业务流程，积极培育全员内控文化意识，大力查处各类违规违章操作和违纪问题，不断提高监督效率，有效防范和化解风险，消除安全隐患，降低案件发生机率，确保稳健运行，取得了明显效果。
(一)加强组织领导，构建健全的内部控制体系
1、党委重视，一把手“一岗双责”，分管领导具体负责，“三道防线”，齐抓共管。
一是党委高度重视。今年省行纪检监察工作会议后，分行党委、纪委迅速行动抓贯彻落实，先后召开了党委会、纪委会和相关部门联席会议，专题讨论贯彻落实省行纪检监察会议精神。X年X月X日召开全市农行纪检监察工作会议，各支行行长、纪委书记，基层营业网点负责人、各支行中层干部，分行
机关副科长以上参加，规模之大为历年之最，表明分行党委高度重视案防工作。
二是落实好各级行一把手“一岗双责”的职责，进一步提高各级行一把手履行党风廉政建设分管责任人和经营主责任人的“一岗双责”的责任意识，分管领导具体负责，切实履行各自的职责，牢记“两个务必”的宗旨，树立艰苦奋斗、勤俭节约的优良传统，增强勤政、廉政的自律意识，全面提升各级行领导干部的政治素养和拒腐防变能力。
三是针对当前的案防严峻形势，着力抓好三道防线建设。加强三道防线建设是防范案件的基础工程，我行党委高度重视，认真抓好该项工作，分支行建立职能部门联席会议制度，定期召开分析会，对本行案件防范工作进行综合研究，提出有针对性的措施予以防范；做好员工异常思想行为排查，采取有效措施进行监控，从制度层面抓源头治理。（1）强化员工风险意识、合规意识、自我保护意识，解决“不想为”的问题。不仅自己不违规，而且还要抵制上级和别人的违规行
为，并积极举报，这样才能有效保护自己。认真执行总行制定的“四个一律”和“举报奖励办法”两项制度，发挥警示教育作用。（2）狠抓规章制度的执行力，解决“不能干”的问题。职能部门认真履行自律监管职责，建立和完善部门间的信息交流及协调合作机制，做好横纵向的协调配合，深入解剖每一制度的操作环节，从充分性、合规性、有效性和适宜性等方面对内部控制进行评价，积极消除风险隐患。（3）纪检监察部门加强再监督检查，加大惩处力度，解决“不敢为”的问题。对内控检查发现的薄弱环节和风险点，再监督部门高度关注，落实防范措施，防止违规违纪行为的发生。今年，分行已开展对公司业务部、信贷管理部、个人业务部20__年履行自律监管职责情况检查，并借鉴兄弟行经验，从监管内容、周期、备案、报告质量和下发整改通知书、后续检查等6个方面进行检查，切实加强对业务部门履行自律监管职责情况的监督检查。
四是建立完善的齐抓共管查防机制。进一步明确将营业网点负责人落实为所辖网点防范工作的直接责任人，分、支行同X个营业网点签订了案件防范责任书，明确各自的防范责任。各支行领导班子成员按分片包干责任制，切实担负起分片管辖范围内的查防责任。
2、建立内部监督委员会，定期研究、指导开展工作
我行根据《中华人民共和国商业银行法》关于国有独资商业银行内部监督机制的规定以及国务院、人民银行和上级行的要求，为完善内部控制，强化内部监督，防范和化解风险，成立了“X分行内部监督委员会”。主任委员由行长担任，各科室的主要负责人担任委员。内监会的主要职能一是研究确定全行内部监督控制和防范风险的战略、方针和政策；二是对全行内控制度执行情况进行综合评价，听取有关业务主管部门自律监管情况和内部监督部门工作情况汇报，指导各业务主管部门的自律监管工作；三是对发现的重大案件和严重违规违纪问题进行分析和对策性研究。
内监会下设办公室，负责内监会的日常事务。内监会办公室原设在审计科，审计职能上收后改为监察室，现办公室主任由监察室负责人兼任。内监会办公室的主要职责一是收集各业务主管部门和监督部门对全行经营风险防范问题的建议；二是提交全行内部控制和监督工作情况的分析报告，对全行经营管理风险进行监测分析。内监会实行例会制度，原则上每半年召开一次例会。
3、制定各种案防方案，深入推动。如X分行再监督检查方案、保持共产党员先进性教育活动方案、治理商业贿赂专项工作实施方案、整肃行风行纪教育活动方案、案件专项治理工作实施方案等。
4、建立问责制，强化责任追究。我行通过抓好案件问责制的落实，改变了对案件防范的被动局面，落实关口前移以查促防等各项措施，全面履行防范职能。一是明确办案责任。把各支行一把手列为办案第一责任人，纪委书记或纪检委员为办案组织责任人，具体承办部门负责人为办案直接责任人。二是加强对已发案件分析。对已发案件做到一案一分析，对存在问题和漏洞，提出有针对性的整改意见，切实落实整改，完善内控制度。三是构建有效的查防机制。进一步明确将营业网点负责人落实为所辖网点防范工作的直接责任人，明确各自的防范责任。四是做好举报的查核工作。我行党委、纪委高度重视举报查核工作，对反映的每一个问题、每一条线索都进行认真梳理、仔细分析、深入调查、如实反映，对查实的问题提出整改和处理意见，并跟踪落实。五是完善监督渠道。为拓宽反映问题的收集渠道，分行聘请了X名党性原则、工作责任心强的同志为党风廉政兼职监察联络员，负责收集基层员工对分行领导及机关党风廉政建设和机关作风的意见及建议，同时，分行纪委监察室在内部网设立举报电子邮箱，并将网址对全行员工公布，广泛听取对领导干部的意见，接受群众举报，进一步加强对领导干部的监督管理。五是加大对责任的追究力度。通过采取上述措施，促使各级行领导和业务主管部门认真履行职责，严格管理，严格监督，遏制大案要案的发生。
(二)与时俱进，转变观念
1、以防为主，加强思想教育、规章制度教育和法纪教育，提高防范意识和防范能力。我行通过制定教育活动方案，抓好理想信念教育、党纪政纪和法律法规教育、规章制度和职业道德教育，用马列主义、 思想、邓小平理论和“三个代表”重要思想武装头脑，牢固树立科学的世界观、人生观、价值观和正确的权力观、地位观、利益观，牢固树立一级法人观念和全局观念，正确行使手中的权力，自觉做到权为民用，利为民谋，使全行员工不想作案、不敢作案、不能作案。
2、抓思想行为、特别是8小时以外的排查。我行通过加强对员工异常思想行为的排查，力争全面了解和掌握全行员工行为动态，做到既要掌握工作表现，也要对8小时以外的社会情况（生活圈、交友圈）有所侧重地重点掌握，对有经商、等异常行为的人员进行重点监控防范，遇到重大情况及时报告并采取措施。该项排查工作每季进行一次。
3、全员防范，群防群治。反腐倡廉、防范案件不单是纪检监察部
门的事情，也是全体员工必须重视的事情。分、支行同每位员工都签订了案件防范责任书，要求每位员工在做到洁身自好的同时，共同配合做好案防工作。只有大家共同参与其中，投身其中，才能把工作做得更好，才能有效实现群防群治，将反腐倡廉和案防工作落到实处。
4、因应审计改革，及时补位，防止监督职能缺失。今年省行系统推行了审计垂直化改革，撤消各二级分行的审计部门，审计职能上收省行集中管理，按片区设立审计特派办。审计体制改革整合了系统内审计资源，实现了审计的相对独立，增强了审计的权威性，各审计特派办直接对省行行长负责。我行因应审计改革，及时补位，内部业务经营和管理的监督检查改为分行监察室来承担，防止监督职能缺失。另外，外部监管部门加大了监督查处力度，也要求我们必须在抓业务的同时，加大对案件防范和查处的力度，这也必须由监察部门来承担。
(三)完善制度，堵塞漏洞
1、狠抓规章制度的落实，增强制度的执行力，确保业务操作合法合规。制度是管理的灵魂，是法律法规在业务工作中的具体体现。应该说，X银行发展到现在，各项规章制度已经日趋完善了。从近年来农行系统案件发生的原因来看，主要是有章不循、违章操作、内外勾结作案等。哲人培根曾说过：“没有执行的制度比没有制度更可怕。”没有制度，可以制定；有制度形同虚设，一切监督便成空话。因此，我行在X年全辖开展规章制度宣讲教育的基础上，继续狠抓各项规章制度的落实。一是加强部门自律监管，强化落实部门自律监管责任。各业务主管部门根据本线条业务自律监管的职责要求，切实做好和加强对本线条的内控防范工作，按照自律监管的规定要求每半年对本线条制定下发的规章制度落实情况进行一次自律监管检查，并按规定要求书面报告再监督部门存查，发现重大案件或问题要形成个案的整改落实情况材料报审计、监察部门备案。二是加强再监督检查，形成防范合力。纪检监察和审计部门加强了对业务部门的再监督检查，进一步落实业务部门的自律监管职责，同时，监督部门在工作中不断总结、创新，不断改进监督手段，完善检查记录登记等制度，按照“统一方案、联合调查、就地取证、当场认定、按照程序、及时处理”的方式，做到业务检查、落实整改和责任追究“三位一体”，有效地提高了监督效率。
2、规范管理。今年以来，全行认真落实执行分行党委提出的工作思路，转变观念和作风，切实更新经营管理理念，加强和规范内部管理，规范业务经营管理行为和操作程序。通过组织各项专项检查，强化部门自律监管，落实从严治行，夯实基础，堵塞漏洞，内控水平明显提高，确保了安全稳健经营。
3、重视技防，利用现有监控、监管设备加强监督。在技防上利用现有的科技手段，提高技防水平。在强调人防的同时，运用科技手段加强非现场技术监督，逐步探索电子防控系统，解决制度执行不到位以及执行中存在弹性的问题。一是推广总行开发的会计监控系统，发挥“风险控制、辅助管理”的监管作用。该系统的推广应用，可以解决X银行综合应用系统应用过程中，柜员能力问题和道德问题所带来的操作风险，实现由规范性监管为主向风险监管为主转变，由事后监管为主向事前、事中监管为主转变，由现场监管为主向现场监管与非现场监管并重转变。二是利用现有的各项业务的电子监控系统，进行在线实时监控。目前，信贷、审计、保卫、法律、财务、人事等部门都有本业务的管理和监控系统。我行充分发挥这些系统在内控管理中的作用，分行相关职能部门建立录像抽查制度、并对抽查与监控中发现的问题进行处理移送，保证监督及时有效和责任落实，构建立体网络式防范体系，做到人防与技防相结合，真正达到想作案也不能作案的效果。
(四)抓住重点，落实措施
1、抓住重点，开展风险提示和检查。成立专项检查小组，以实地实时检查和监控设施回放抽查的方式，加强“领域”风险点检查和监督。对发现的存在问题，及时移送相关部门，落实处罚。
2、围绕案防抓落实
(1)抓领导干部道德风险防范落实：领导干部重点学习《领导干部道德风险防范指引》，既用于规范、约束自身从业行为，预防道德风险，又把学习精神浸润到银行的日常管理和决策中，在民主生活会上开展批评与自我批评。各级行领导班子将其列入党委中心组的学习内容，做到时间、人员、内容三落实，使制度建设入心入脑，形成“做人讲诚信，做官讲清廉，做事讲规矩”的良好文化氛围。在学习的基础上，强化监督，严肃党纪，建立健全领导干部廉政监督的各项制度，狠刹“五股歪风”，扎实推进领导干部廉洁自律。健全权力运行机制，进一步加大对干部选拔任用的监督管理，强化信贷和财会监管，完善行务公开，抓好举报工作，继续抓好反腐败抓源头工作。
(2)抓各个风险点防范落实：一是各业务主管部门和一线操作岗位的员工重点学习《防范案件工作指引》，学好、牢记与自己岗位相关的业务活动风险点及其防范手段，把各项规章制度熟记于心，用于实践，增强风险防范和自我保护意识，减少违规违纪行为的发生。各级行组织员工广泛深入学习各项金融规章，保证各项制度和措施的贯彻落实，使每一个员工熟知并准确把握本岗位业务操作中的主要风险点和控制办法，牢固树立“合规操作是岗位工作的第一要义”的理念，进一步增强遵章守纪的自觉性和主动性。二是关注新风险点的防范，把总行“三个指引”列出的风险点作为监督的重点，关注新业务、新品种的风险点，重点关注票据诈骗风险、集团客户与关联交易风险、存款及柜台业务风险、网上银行业务风险、不良资产过程中的违法违规及道德风险等。
(3)抓监督查处、从严治行
纪检监察、保卫部门人员重点学习《查办案件工作指引》，进一步明确查办案件工作程序，提高工作效率和质量；严格执行新修订的《X银行员工违反规章制度处理办法》，做到规章面前人人平等。我行积极落实办案责任，重视案件分析，加大查处力度，努力构建查处、整改和责任追究“三位一体” 的查防体系。同时，积极完善监督制约机制，强化对职能部门自律监管的再监督，抓好各项检查发现问题的整改落实，防范操作风险，严肃违规责任追究，保障业务经营依法合规。
3、开展案件综合治理回头看、操作风险专项大检查、治理商业贿赂专项工作、合规文化教育活动，深化案防，提升案防。
(1)深化案件专项治理，开展案件“回头看”检查活动。根据国务院、银监会的要求，按照省行的统一部署，认真开展案件“回头看”检查，对X年经营机构操作风险大检查、信贷法人客户业务专项检查和个人贷款操作风险专项治理工作中发现的问题整改情况进行检查。各级行党委切实按照上级行的要求，加强“回头看”检查和重点治理工作的组织协调，制定详细的工作计划和时间表，明确职责分工，按照“坚持标本兼治，重在治本；坚持查防并举，重在防范；坚持改革管理并举，重在加强内控；坚持全面检查，突出重点治理”的四大原则，扎实推进案件专项治理“回头看”检查和重点治理工作，努力实现“遏制大要案件发案率，降低案件发案率，提高案件成功堵截率和追赃率，严处违规行为”的四大工作目标。
(2)扎实有效地开展操作风险大检查，遏制各类案件的发生。X年X月份，按照省行的统一部署安排，开展操作风险大检查活动。我行各级纪检监察部门积极配合财会等有关部门抓好该项检查工作，本着防范案件的目标，从业务操作、制度落实、人员管理等各个环节着手，排查柜台风险点，对重点岗位、重点业务进行重点检查。一是完善举报制度，设立举报邮箱，在全辖X个营业机构营业厅内悬挂“举报奖励办法”制度公示牌，以发现苗头漏洞，加强检查的针对性；二是严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为，建立相应的行为失范监察制度，确保案件苗头得到及时查处；三是实行严格的问责制，对检查发现的问题隐瞒不报、上报虚假情况或检查监督整改不力的情况要严肃追究相关的责任。
(3)认真部署开展治理商业贿赂
根据省行《关于开展治理商业贿赂专项工作实施方案》的文件精神和工作要求，我行党委、纪委高度重视，立即部署开展治理商业贿赂专项工作。（一）迅速行动，抓好贯彻落实。X年X月X日分行在总行、省行治理商业贿赂专项工作电视电话会议后马上进行了工作部署：一是坚决按照总、省行党委的要求，迅速行动，责任到位，认真开展治理商业贿赂专项工作；二是明确重点、把握政策做好治理商业贿赂专项工作的三项任务、抓好五个关键环节，强化三项内容的学习；三是按照省行的要求正确处理好三个关系，通过专项治理，使全行作风有了一个明显的转变，“打好两个基础”、“树立一个形象”，扎实有效地开展治理商业贿赂专项工作，切实防范各类案件，确保我行人力资源综合改革和业务发展顺利推进。（二）召开党委、纪委会，部署开展专项工作。治理商业贿赂专项工作电视电话会议结束后，当天下午我行党委立即召开了党委会，研究贯彻落实上级行电视电话会议精神，部署全辖开展治理商业贿赂专项工作。决定成立由分行党委书记任组长的“X分行治理商业贿赂专项工作领导小组”，下设办公室，监察部门负责人担任办公室主任，统筹组织全辖开展治理商业贿赂专项工作。同时分行纪委也马上召开了会议，对贯彻落实意见及制定实施方案和具体措施进行了认真的讨论，并强调要迅速行动，责任到位，要按照“法人负责、分级自查、双线问责”的原则，强化监督检查和问责制，一级抓一级，层层抓落实，结合本行实际确定治理工作措施和重点。（三）召开治理商业贿赂专项工作会议。为提高认识，统一思想，分行党委、纪委于X年X月X日召开了我行治理商业贿赂专项工作会议，辖属各支行行长、纪委书记、纪检监察部门负责人、分行机关副科以上干部、市区营业网点负责人参加会议，强调从思想教育、权力运行、监督制约、行为惩处四个方面扎实抓好本行治理商业贿赂工作。各支行按照分行的部署安排抓好落实，确保各项措施到位。(四)明确重点，各部门认真开展自查自纠工作。依据银监会、上级行关于开展治理商业贿赂专项工作的要求，按照“法人负责、分级自查、双线问责”的原则，建立严格的自查自纠工作责任制，一级检查一级，各支行、各部门负责人为专项治理自查自纠工作的第一责任人，并采取分级按线条负责落实自查自纠不正当交易和排查商业贿赂案件。从各支行、各部门的自查情况来看，现阶段我行未发现重大的商业贿赂案件线索，下一步我行将严格按照银监会、上级行治理商业贿赂专项工作的有关规定，区分不同情况，对各支行、各部门上报的自查自纠情况进行严格的审核。
(4)大力开展合规文化教育
按照省行的部署，为增强全员合规意识，培育良好的合规文化，我行认真部署大力开展以学习“三个指引”，即领导干部道德风险防范指引、防范案件工作指引和查办案件工作指引为主要内容的合规文化教育活动。一是党委高度重视，切实加强对合规文化教育活动的组织领导。成立X分行合规文化教育活动领导小组和办公室，由一把手挂帅，纪委书记主抓，纪检监察部门具体负责各相关职能部门共同参与的工作制度和安排，确保机构、人员、措施三个到位。二是丰富教育内容，创新教育形式，增强教育效果。合规文化教育活动是我行今年的一项重要工作任务，为推进合规文化教育活动深入开展，认真总结过往教育活动的经验，丰富创新教育方式，开展警示教育和专家授课等形式，不断增强教育效果。分行党委中心组于X年X月X日组织了学习，学习内容有《X银行领导干部道德风险防范指引》、《广东省十一五建设计划》、《牢固树立社会主义荣辱观》和中央精神文明建设指导委员会关于深入学习实践社会主义荣辱观大力加强思想道德建设的意见等，会议要求广大领导干部要以十六届五中全会为导向，转变思想观念，充分发挥排头兵作用，积极谋求我行各项业务经营的稳步、有效发展。（3）各层面认真学习。机关员工由部门组织学习，机关员工集中学习时间不少于一周；一线员工的集中学习则根据工作需要作出适当安排，由各营业网点负责人按要求抓好学习教育活动，充分利用班前班后时间组织员工开展“案件防范工作指引”和“四个一律”规定的学习，进一步增强风险防范意识，防止操作风险的发生。（4）专题研究部署抓好教育活动。X年X月X日分行纪委召开相关职能部门参加的抓好以学习“三个指引”为主要内容的合规文化教育活动，强调各相关职能部门要相互配合，抓好正反典型教育，并针对本行实际，提出近期重点抓好作风教育和责任教育，加强对领导干部的思想作风、工作作风和生活作风教育，促使领导干部牢记“两个务必”，做到中纪委提出的“八个坚持、八个反对”和总行党委提出的“七条禁令”，培育和树立勤俭办行、求真务实、雷厉风行的作风；加强对领导干部尽职尽责和“责任重于泰山”教育，使之做到恪尽职守，忠实而严格的履行职责。
我行通过最近几年的努力，内控制度建设已有了较大的改善，内控管理不断强化，内控水平和风险管理水平逐步提高，违规违章问题逐步减少，从根本上改变了重业务轻管理、重外延扩张轻内控建设的局面，确保了银行安全营运。
三、不足与教训
在看到成绩的同时，也要看到我行当前存在的问题与金融改革发展的要求，与系统内整体形势和群众的期望还有相当的距离。去年系统内自查发现的问题还未整改纠正到位，而且部份操作违规问题是屡查屡犯。由此暴露出一些领导干部执行廉洁自律和合规经营的有关规定还不严格，在处理了一些违纪干部后，领导干部自我保护意识整体增强，但也存在被动地强调风险防范，个别甚至有消极情绪。反映出科学发展观在各级行特别是基层领导中还落实不够，经营与管理、速度与效益的关系还未处理好，畸轻畸重的现象还存在。一些基层经营单位内控监督还不够有力，对规章制度执行不够坚决，对员工思想行为的排查不够到位，操作风险引发案件的隐患仍得不到 有效控制。银行内控文化尚未真正建立，控制分散与控制不足并存，特别是内控制度执行情况不容乐观。业务部门和职能部门自律监管能力和监督制约能力还有待加强，与基层存在大量操作风险相比，监督、制约力量及内控制度的检查、评价明显不足，检查频度和力度不够。监督部门对风险点研究分析不够，指导防范不力。这些问题都有待在今后的工作中，采取有力措施，加以改进和落实。
四、对今后案防工作的看法和设想
