银行旺季工作总结(精选5篇)

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“金九银十”为什么会爽约? 贾卧龙:房产市场重新进入观望发展状态 首先,国家频繁出台宏观调控政策,包括金融、土地等各方面政策的出台对房地产市场产生了不小的影响。各地“地王”的频繁出现,使得房地产市场进入地产寡头时代,市场逐渐被有实力的开发商…

银行旺季工作总结(精选5篇)

银行旺季工作总结范文第1篇

同样,“金九银十”历来是楼市的销售旺季,不仅开发商们会大张旗鼓早早拟定出一系列优惠促销计划,连购房者也会不约而同地将买房时机放在这两个月。但是,近日记者采访的众多业内人士均认为,今年的9月、10月份市场表现将是平稳发展,项目供应不会出现以往的井喷现象,“金九银十”的成色已显不足。北京思源房地产经纪总公司董事长兼总经理陶红兵认为,在今年年底,政府可能还会出台一些政策调控房地产市场,因此,9月至11月份市场仍将平稳发展,12月份以后市场或将出现变化。

而作为传统的销售旺季,“金九银十”不会无故爽约,这种减弱趋势是否折射出了楼市的变化呢?本期“楼市论坛”邀请了北京思源房地产经纪总公司董事长兼总经理陶红兵、北京联合大学燕京房地产研究所所长尹卫红、北京世联房地产顾问有限公司总经理林蔚、北京中原房地产经纪有限公司投资顾问部总经理张坤昱、香港太平洋国际集团国内首席执行官贾卧龙、家春秋置业投资顾问公司总经理黄岚、伟业北京公司营销策划部总监戴嘉宁对此进行探讨。

“金九银十”为什么会爽约?

贾卧龙:房产市场重新进入观望发展状态

首先,国家频繁出台宏观调控政策,包括金融、土地等各方面政策的出台对房地产市场产生了不小的影响。各地“地王”的频繁出现,使得房地产市场进入地产寡头时代,市场逐渐被有实力的开发商控制。而开发商为了追逐更大化的利润,开始捂盘惜售,供应量不断下降。如果在以往市场基础之上继续发展,今年的“金九银十”现象还是很有可能显现的,因为部分刚性需求已观望了很长时间。但是5、6月份政策的集中出台,7、8月份的持续调控,包括中央“补丁”政策及地方“细则”的落实,使新一波的增长势头被遏制,房产市场重新进入观望发展的状态。

其次,房地产行业格局正在转变。随着24号文的公布,国家宏观调控传达出中央对房地产行业调控方向的明显转变,这将对房地产行业格局产生巨大影响。从鼓励住宅消费,倡导住宅商品化、市场化到注重国家住房保障体系、构建和谐社会,中央政府对房地产行业的态度正在发生着转变。随着住房保障体系的不断加强,普通商品房建设、销售必定受到影响,“金九银十”的成色自然会逊色很多。

再次,购房者心里预期发生改变使观望气氛愈加浓厚。随着国家对税费征管力度的加强和个人贷款的控制,“70%・90m2”等政策让人们看到了希望,以及即将扩大的廉租房惠及面和大力发展租赁市场,使一部分中低收入者降低了买房的意愿,这就在很大程度上削弱了购房大军的力量。

林蔚:开发商根据自己的财务状况决定销售期

“金九银十”实际上首先是一个时间的概念,在时间上因为九月份和十月份秋高气爽,开发商乐于在该季节推盘,供应增加,购房者的需求得到满足,因此会有“金”“银”现象。但目前市场上的项目,普遍开盘即售馨,因此因季节因素热销的“金九银十”对开发商已经没有多大意义。开发商首先会基于对市场的认识,如刚出台的24号文,9月份出台的土地供应计划等政策,以及银根紧缩的不断深入,对市场和公司的财务状况做出判断,根据公司的现金流情况安排项目的销售进度。

供应量的下降也是导致“金九银十”弱化的原因之一。对一级土地开发的控制,开发商贷款审批严格,金融门槛提高,银根紧缩,“国六条”及其细则的要求,90平方米以下的中小户型的住宅应占70%,所有不能做到70%的户型90平方米以下的项目即使拿到规划许可,只要没有拿到施工许可就要调整规划。开发商不得不调整销售政策,延缓项目入市的时间。而据官方统计,这样的“历史遗留”项目共607个,总建筑面积2000万平方米,而其中通过招拍挂方式出让的项目达到120多个,按照住宅项目所占比例达到70%计算,至少有90个左右的项目因此而被迫推迟开发建设进度,这还不包括那些属于已过关的旧项目的后期。

戴嘉宁:三因素决定“金九银十”平稳发展

今年总的销售量在下降,主要取决于三个因素:首先是供给量减少,最基本的是土地供应减少,特别是市区的土地供应已经是奇货可居;拆迁成本的增加,开发商拿地成本增加,使得开发商放出土地的成本增加,减缓了土地开发的速度;目前开发商的营销手段已经越来越成熟,在之前供大于求的市场背景下,开发商会尽快安排项目施工,之后又急于拿销售证,而目前在市场供不应求的情形下,按照目前房价的上涨速度,如果开发商延迟一月销售房屋,房价上涨带来的销售额的增长数远远大于其财务成本增加的部分,对于那些短期内资金压力不大的开发商来讲,肯定是能拖一月是一月,捂盘让其获利颇多,尝到了甜头的结果就是变本加厉采取惜售措施。

其次是价格和需求因素。今年以来北京的房价每个月都保持高位涨幅,居民的购房能力决定了楼市旺季能否产生,而刹不住车的高房价已成为他们“不能承受之重”,部分有实际住房需求的中低收入人群被挡在了购房大军的门外。另外股市的持续红火,吸引了一部分投资者的投资热情从楼市转向股市,投资需求量减少。买方一旦萎缩,导致成交量下滑。

尹卫红:观望因素使得需求减少

从微观上看,是由住房的区域结构供应失衡所致。9月刚结束的房展会上,燕郊区域的房子成了房展会的主角,实际情况也是如此,城区和近郊的供应都在减少,而人们的需求普遍都在这两个区域,区域的结构性失衡造成了购房者的持币观望。其次是限价商品房、经济适用房等保障性住房地块的公布,让很多购房人怀着“等一等、看一看”的观望心态,使一部分购房人放慢了购房的脚步。

从宏观层面看,主要是因为2005年、2006年的宏观调控措施针对日益上涨的楼市持续刹车。如土地招拍挂、“70%・90m2”政策、“国六条”、“国十五条”、限制境外人士买房、二手房交易征收个税、新的计税标准实施、增加二手楼买卖个税、打击炫富广告、加息等,开发商通过对政策解读、对形势进行透彻认知后,采取对项目进行重新规划的措施来应对政策,从而延长了项目入市时间,导致了从去年开始的供应量下降。

另外近期股市上涨对于楼市的冲击较大,部分住房需求并不急迫的购房人暂时放缓购房计划,转而将资金投入股市,分流了部分本该进入楼市的资金,促成楼市的交易量下降。

张坤昱:“金九银十”是相对弱化

相比前些年的“金九银十”,市场表现出了相对弱化。现象产生的根本原因在于市场的供不应求。

在以前项目的供给量多,基本保持一天半便有一个项目开盘的速度,买房人的选择余地大,开发商谁都不敢涨价,品质好的楼盘担心销售不佳。因此,开发商寄希望在9月、10月份有好的交易,且根据人们在气候条件好的季节买房的心理,在此季节推出更多的房屋,由此形成传统的“金九银十”概念。如今市场供需严重失衡,三天开盘一个项目都很难。我们看到的都是―――项目还没有开盘就认购踊跃,后开的楼座拼命的涨价,开盘当天购房人连夜排队,卖房的又在组织摇号选房……那些担心买不到房子的人则挖掘各种门路提前定房。楼市几乎每天都可以用“金九银十”来形容,因此尽管今年的成交量低于2006年,但市场供应低,项目销售率普遍较高。因此当9月、10月份到来时,反而相对弱化了“金九银十”现象。

陶红兵:供求关系失衡的结果

“金九银十”形成的原因主要有以下几点:一是工程因素,多数房地产项目会因为冬季施工的不利影响,在春季进入主施工期,在9月、10月份项目会陆续进入主体呈现或封顶阶段,工程形象好,有利销售;二是季节因素。天气不冷不热,有利于出行看房买房,且一般到该时间段,一年的收入基本也能预见,可以做购房计划;三是项目供应井喷,购房者选择余地大,往往能有更多机会选到合适的房子。因此这两个月不管是供应量还是成交量,在一年中的表现都很突出。实际上这是因为某些因素形成的消费习惯,而不是市场规律。

“金九银十”变化也和上述因素发生变化有关,如施工技术的进步影响施工周期,既而影响项目供应周期;宏观调控导致相当数量项目的供应时间延期,在今年形成供应量减少的局面;土地连年供应不足,市区好地段供应日益稀缺,加剧了供求关系变化。同时购房者的心态发生了变化,对政策调控降低房价失去信心,进一步追涨。加上诸如股市高涨带来的财富再投资等因素,买房人并不如以前那样过多地考虑季节因素;开发商在快速上涨的市场行情下也不急于加大供应。种种因素造成市场在所谓淡季也处于供不应求,项目开盘即热销,而旺季也没有往常的供应量激增的情况,旺季与淡季之间的差距逐渐缩小。

买房人对“金九银十”的观念变化

戴嘉宁:购房者出现了恐慌性购买

“金九银十”首先是一个时间的概念,在时间上因为九月份和十月份秋高气爽,按照人的消费心理,在花钱方面、投资方面心情有所冲动。其次项目供应充足,在供大于求的情况下,开发商会采取多种营销手段,唯恐房子卖不出去,“金九银十”便作为开发商营销手段的一种,选择在这个季节集中开盘,市场从供应量和成交量上,表现在全年中都是最高的。这就是一个“金九银十”的现象。“金九银十”一是说明消费习惯,另外也表达了房地产开发行业对这两个月寄予的厚望。

但是随着这两年项目供应的逐渐减少,市场供不应求局面出现,几个人争抢购买一套房子的现象不计其数,购房者形成了担心买不到房子的恐慌心理,于是季节因素在购房者心目中的位置已经变得微乎其微。

黄岚:购房者追涨心理涌现

楼市和股市是互动平台。从目前大宏观背景看,股市不断上涨,股市投资者的信心十足,整个中国进入投资时代,投资意识空前高涨。其次有关数据显示,中国通货膨胀压力加大,央行不断加息抑制通货膨胀,人民币升值预期影响以及汇率等问题,将使大量的外来资金继续流入中国,而股市上涨空间仍然很大,在股市获利的资金肯定会流入楼市,楼市市场火暴。

“金九银十”的出现是整个房地产市场销售不均衡的表现,楼市的淡季和旺季很明显。之前购房者只把房子作为居住的功能,因此楼市需求比较稳定。而近两年供应量逐渐减少,需求不断增加,如置业需求从一个城市向多个城市扩大,投资者持续性购买增加了需求。而且物价、房价不断上涨,消费者对楼市的持续上涨预期有良好把握,与对待听到方便面价格要涨的心理一样,购房者的追涨心理涌现:越早买越便宜,越早买投资收益更大,同时追涨心理又造成新一轮的恐慌性购房。因此,买房人只要有足够的资金便会尽快出手买房,而不会过多的考虑是否在哪一月份,“金九银十”现象越来越弱化。

之后的11、12月份不管是在供应和成交上的表现,应该不会逊色于9、10月份。如果9、10月份股市突破6000点,将会有大部分股市资金流向楼市。而淡季不淡、旺季不旺的市场表现能维持多久,主要看股市的上涨幅度和持续时间,如果股市表现良好楼市也会表现佳,反之亦然。

尹卫红:市场趋于理性的表现

“淡季不淡,旺季不旺”说明了市场正在逐渐走向理性。因为“金九银十”固然与房地产本身的施工周期有联系,但从其起源看,更多是作为开发商的营销推广期而存在,有炒作的味道。如今开发商、购房者都会根据市场情况和本身的资金状况,来制定适宜自己的推广策略和购房脚步,而不是选择“金九银十”这样一个特殊的时间概念,因此说市场已经变得越来越成熟。

贾卧龙:楼市“金九银十”难再现,为市场敲警钟

“金九银十”之所以成为历年来的销售旺季,和季节因素以及人们的消费习惯有很大的关系,上市的楼盘数量以及质量都较平常有很大的提升。

银行旺季工作总结范文第2篇

领航星 孙莉

指点方略、彰显魅力

“火车跑得快,全靠车头带”。华贸中心之所以能在旺季营销中取得一定的成绩,与中心主任孙莉的努力是分不开的。

为取得网点的支持,孙莉制订了“以客户为中心、立足本职、服务基层、与网点在共盈中发展”的核心思想与理念。她带领相关客户经理,为所属网点管理中心及第三营销团队组织多场业务交流沟通会,对重点网点一一走访,将财富管理中心的营销作用、服务内容以及产品信息传达到每一名基层营销人员。

为让客户感受华贸中心的服务魅力,孙莉将华贸中心以“为客户构建品质生活”为发展目标,利用中心优越的硬件基础和渠道资源,独创“知味下午茶”系列沙龙活动,先后举办了音乐SPA及房产等专题讲座,让客户在轻松愉快的氛围中了解多个领域的精彩,树立了华贸中心在客户心中的品牌与形象。

为提高团队成员的专业素质和能力,孙莉创设团队市场研究模式,即每名成员负责研究一个市场板块,每周进行分析、总结和分享。此举鞭策了团队成员的自我学习,锻炼了与客户的沟通能力和宣讲能力,使整体专业素质得到明显提升。

孙莉总是说自己很幸运,能很早进入这个市场,跟着市场在不断进步:能带领这样一个团队,不断在市场中证明着自己。但一个团队能找到这样的一个舵手,何尝不是这支团队的幸运?

闪亮星 陈姝燕

细致服务,成绩斐然

陈姝燕是华贸中心客户数量最多的客户经理,她将女性特有的温婉与细致有效地融入到工作中,赢得了客户和网点的好评,推动了营销工作。

李阿姨是我行私人银行级会员,她虽然资金量大,但对银行理财产品不了解,资金大多是定期存款。通过多种活动,陈姝燕与客户加深了解,她发现客户的儿子张先生对投资理财感兴趣,并影响着李阿姨的投资决策。因与张先生年纪相仿,他们很容易沟通,她发现张先生对专户理财、PE股权等投资领域感兴趣。通过理财规划对客户资产进行了配置建议,客户表示出了投资意愿。

今年年初,建信灵动二号产品对外发售。陈姝燕邀张先生和李阿姨参加路演活动,经过对该产品的优势分析,使客户对建行和建信基金公司产生了信赖,并转入300万资金进行购买。

像这样的成功销售案例,陈姝燕还有很多。仅在建信灵动二号的产品销售过程中,她就取得了11单的销售业绩,总金额达130。万元,在利用优势产品满足了客户投资需求的同时,也为我行完成总行的销售任务做出了巨大的贡献。

儒雅星 李伟卿

耐心沟通,终成大单

在华贸中心的各位客户经理中,李伟卿绝对是对工作、对客户最有耐心的那―个。

何先生是李伟卿重点维护的私人银行级客户,资金实力雄厚,对于服务和产品要求比较苛刻。李伟卿凭着自身的热情和执着,不厌其烦地满足客户提出的一个又一个需求,解决一个又一个问题。慢慢的,何先生也主动与李伟卿进行沟通,双方成了朋友。何先生对资金的流动l生有较高要求,家中投资又是母亲做主,因此他一直都是存款。

旺季营销中,各家银行竞争激烈,在“重量级礼品”的诱惑下,何先生兴起了将资金挪去他行的念头。得知后,李伟卿十分焦急,却一时有想不出挽留措施。恰逢此时,建行推出了“日鑫月溢”这个高流动性理财产品。他约来何先生和他的母亲,向他们讲解“日鑫月溢”的特性,还为他们计算了购买“日鑫月溢”和到他行存款获得“重量级礼品”的收益比较。差异巨大的数字让何先生和母亲再无犹豫,当即用存款购买了该产品。2750万元,在李伟卿的耐心沟通下,华贸中心旺季营销中产品营销第一大单就此诞生。

慧智星 刘俊淋

勤于思考,执着进取

要问华贸中心最善于思考的人是谁,大家都会异口同声地说:“刘俊淋”。在旺季营销中,客户的一句话又给了他新的启发。

刘女士是刘俊淋新开发的一名会员客户,实力雄厚,听完刘俊淋对财富管理中心各项服务的介绍后,很感兴趣,欣然填写了会员申请书,但是其后她提出的体检要求却让刘俊淋犯了难。因刘女士的WPPS和OCRH系统都在山西分行,刘俊淋无法从系统中为她预约和扣除积分,说明情况时,刘女士只是说:“你们都是建行的,自己协调去。”这句话给了刘俊淋启发。

查得刘女士在山西行客户经理的联系方式后,刘俊淋立即与对方联系,但是第一次沟通的效果不佳。刘俊淋并没有灰心,除了拜托刘女士本人与山西行进行沟通外,他又与山西行相关人员逐个进行交涉,下到网点,上到财富中心,从客户服务角度,再到系统如何操作,进行反复的沟通,甚至通过电话遥控进行“手把手”的操作指导。对方也从一开始的抗拒和不配合,变成了理解与合作。终于,赶在旺季营销结束前,将刘女士的系统所属关系从山西行调至刘俊淋名下。当告知刘女士体检服务已成功预约时,刘女士被他的执着打动了。

刘俊淋就是这样一位执着而善于思考的有心人,除了刘女士,在旺季营销中,他还通过自己的努力,相继从湖北行和河北行完成客户划转。“指标是小事,但是只有将系统所属梳理清楚,才能更好的为客户服务啊!”刘俊淋笑着说道。

灵动星 张蕾

善用资源,自我拓展

自2009年加入以来,张蕾就发挥以往的营销经验,结合总行高端客户管理项目,发挥项目的流程化与专业性优势,在旺季营销中吸收和挖掘客户资源。

赵先生是一家医疗卫生行业软件开发企业的老板,平时工作繁忙,没时间考虑投资理财事宜,看着朋友都开始进行投资理财规划,他也开始考虑如何对自己企业和个人闲散资金进行打理的问题。在网上,他发现了华贸财富中心的服务内容,便通过电话进行咨询。张蕾接到客户的来电后,向客户介绍了建行财富中心所能提供的产品和服务。赵先生很感兴趣,希望做进一步沟通,于是便和张蕾约定面谈。

张营如约来到赵先生的公司,依照高端项目流程,利用PPT详细介绍了财富管理中心和私人银行所能提供的金融和非金融服务,并重点介绍了财富部2010年的优质理财产品。通过沟通,张营发现赵先生属于风险厌恶型投资者,便向他讲解了较为安全的信托类产品。赵先生有了较为充分的了解,也产生了购买欲望:因事先查阅了赵先生企业的相关资料,了解到该企业去年已经完成了股改,并有望2~3内年实现上市,张营又向赵先生介绍了私人银行客户可以享受建银国际提供的上市服务,还根据企业资金的流动性需求,适时推荐了“日鑫月溢”产品,解决了赵先生对于企业闲置资

金的投资问题。赵先生大感意外,对建行财富管理中心和张营的专业能力非常满意,很快便从他行转来企业和个人存款,通过张蕾购买了建行的理财产品,签约成为华贸财富管理中心的会员。

活力星 王煊

联动网点,实现三盈

由于曾长期从事网点工作,王煊充分发挥善于与网点进行沟通的能力,积极与网点联动,实现了财富管理中心、网点和客户的“三盈”。

张女士是旺季营销中新签约会员客户,因单笔转八1000万而引起网点的高度重视。张女士对金融方面十分熟悉,同数个银行都有来往。首次与张女士见面,王煊和网点的个人客户经理向她系统地介绍了建行的双客户经理制,及财宫中心的各项服务,并介绍了为高端客户提供的差异化产品,同时,他也了解了客户的风险承受能力和对各种产品的需求程度。张女士刘王煊的专业性和服务性都非常认可。

因短期内产品断档,张女士陆续转走资金450万。这让王煊和网点同志非常着急。这时,中弘信托产品的推出让他们有了与张女士再次沟通的机会。通过电话及面谈,他向客户揭示了产品的风险,并提炼出合同中客户关心的保障条款和特殊条款,赢得了张女士的认同。销售那天,张女士因要事须出差,再加上中午12点的航班,更打乱了整个节奏。正常的产品销售流程要求客户到位于新保利大厦的财富部本部进行合同签订,通过王煊同财富部产品团队的反复沟通,张女士被特许在网点签订。他们的努力张女士都看在眼里,非常配合地签了信托合同,购买了产品,还表示会购买建行类似的产品。最后,王煊贴心地将张女士送到机场,让她及时地赶上飞机。

像这样一个又一个网点做着耐心细致的沟通,是王煊每天的必修课。财富管理中心、网点和客户的“三盈”,就是这样在王煊的工作中实现着。

多面星 于晓

快速融入,秀外慧中

初到华贸中心,于晓确实有些不适应。客户经理助理岗位要有一定的专业知识和客户服务能力,还要有认真的工作精神和耐心的工作作风。工作经验尚浅的于晓凭借自身扎实细致的工作作风和严谨务实的工作态度,逐渐把自己的工作梳理得井井有条,甚至挑起了华贸中心后台工作的大梁。

干好后台工作难,兼顾后台工作和客户营销更难,但是于晓做到了。作为一名新人,在网点联动和营销工作中必然会遇到很多挫折,但是她毫不气馁。不懂?就针对性地学习;不会?就向有经验的同事请教。慢慢的,在中心主任孙莉和其他团队成员的帮助下,凭着一腔热情与吃苦好学的精神,于晓明赢得了网点的肯定与信任,与她所分管的两个网点建立起了良好的关系,并且通过自己的渠道和能力有针对性地进行客户拓展和挖掘。

旺季营销期间,于晓发展会员客户15名,销售理财产品68075元。这样的成绩放在一名资深客户经理身上也许不算什么,但是放在一个肩负后台繁重工作的客户经理助理身上,确实非同―般。

智多星 陈朴然

专业领先,十项全能

作为中心的财富顾问,很多时候,陈朴然并不是站在台前的那一个。但是全才的他却平淡而执着的站在幕后,默默地做着团队需要他做的-b;]。

作为团队在专业研究方面的带头人,他带领大家分析当前市场运行情况,讲解产品优劣,分析市场沉浮,并与各客户经理协力配合,辅助网点,在完成指标的同时,带动整个团队专业能力提升。

作为团队在产品营销方面的联络人,他力求让客户经理尽早得到产品资讯,从产品信息的归纳,到对客户经理的传达,从协调团队总体与各客户经理的销售额度分配,到为客户进行路演讲解,他的丝丝串联,保证了每一期产品的顺利销售。

作为团队在营销活动方面的组织者,他认真梳理中心的资源和渠道,挖掘网点和客户的需求,每一场活动,他都细致准备,悉心组织,哪怕只是换来一个微笑,一句认可,他也觉得无比快乐。

作为团队在宣传工作方面的负责人,他力撑“门面”,充分发挥文字驾驭能力。无论是部门的宣传短片,还是团队的专题资讯,他都认真对待,―字一句都要反复推敲。

他每天都这样做着很多看似琐碎的事,没有惊天动地的业绩,但是一个业绩优秀的团队,一部良好运转的机器,总是需要剂的,不是吗?

银行旺季工作总结范文第3篇

今年以来,我部在市行党委的正确领导下,按照市行xxxx年工作会议确定的“认真贯彻总分行工作会议精神,以科学发展观为指导,以价值创造为主线,突出发展、管理两大主题,抓住转型、合规、执行三个关键,进一步统一思想、优化结构、真抓实干、争先创优,全面打造中心城市行竞争优势,努力实现做强做大的目标“的指导思想,以向零售网点转型为奋斗目标,解放思想,求真务实,深化股份制改造和实施双贯标工程,加快结构调整步伐,紧紧以经济增加值为核心,抓班子带队伍,克服困难,奋力拼搏,不断解放思想,锐意改革,强化管理和服务,广开筹资门路,优化贷款投向,各项业务呈现出一定的发展势头。现将xxxx年主要工作开展情况汇报如下:

一、各项指标完成情况

截止到十二月三十一日,我部全口径存款万元,比去年同期增加万元,其中:企业存款余额万元,比去年同期减少万元,个人存款余额万元,比去年同期增加万元。截止到十二月三十一日,贷款余额为万元(不含票据中心及保全部的数据),五级分类口径不良率为%。截止到十二月三十一日,我部个人类贷款余额达万元,五级分类口径不良率为%;累计发放公司类人民币贷款万元,回收公司类人民币贷款万元,发放美元贷款万,回收公司类外汇贷款万美元,发放信用证万美元,签发银行承兑汇票万元,回收万元。实现收费类收入万元。实现报表利润万元,实现税后净利润万元。

二、主要工作

(一)顺利通过总行零售网点转型验收

我部作为全国的五个第一批试点转型行,自4月5日实施转型工作以来,经过六个月的试运行,在10月18日总行零售网点转型项目组验收中,获得一致好评,顺利通过总行零售网点转型验收。网点转型后成效显著,在装修一新的营业大厅,客户不仅可以一站式办理传统的“存取款”业务,而且还可以购买基金、保险及办理银证转帐业务。突出表现为:

1、客户等待时间明显减少。正在营业部进行数据测量的人员惊喜的发现,自4月5日实施转型工作以来,前来办理业务的客户虽不见减少,但客户等待时间明显减少,平均每个客户办理业务的时间较转型前减少3到5分钟。

2、差别化服务提高了客户接受服务的耐心。在营业大厅内,虽人流如织,但秩序井然,高柜区、低柜区客户分流导引客户凸现,两三个大堂经理穿行在客户中。

3、员工的营销意识逐步加深。鼓励前台人员在办理业务时,积极向客户推荐我行的电子银行业务,同时按日下达营销任务。这意味着客户一走进营业大厅就有大堂经理迎上前去,对客户应办理的业务有初步的了解,然后,引导到高柜区、低柜区或自助设备区办理,现场指导客户一直到客户离开建行。对于到高柜区、低柜区的客户,大堂经理引见给柜员,由柜员深入挖掘客户潜在的金融产品需求,积极推荐适合的产品及服务。

(二)大力开展旺季营销活动。

1、强化组织领导,成立营销活动领导小组。

2、精心制订营销方案并按旬调度营销进展情况。活动期间,共下发通报期,个人存款日均新增万元,完成旺季营销计划的%,营销乐当家理财卡白金卡张,完成旺季营销计划的%,个人消费贷款余额新增万元,完成旺季营销计划的%;个人网上银行个,电话银行个,完成电子银行业务交易量笔,交易额为万元。

(三)、细分市场,强化市场营销。

市行明确指出:要坚持以客户为中心,进一步巩固政府类、绩优类客户,积极拓展机构及基金类客户,稳妥发展中小客户,大力发展个人类客户。根据这一市场定位,我部进一步细分了客户,一户一策,细化营销方案。

1、进一步做大做强对公业务。营业部业务的主体是对公业务,是全体员工绩效工资的主要来源,对公业务只能加强,不能削弱。多年来,营业部在市行的直接领导下,营造了一大批政府类客户和机构客户,伴随着他们与营业部的业务往来,带动了营业部连年的业务增长,提升了全体员工的个人收入。因此,我部始终紧紧抓住这项业务。资产业务要抓集团贷款到位这根主线,兼顾煤矿贷款的整合。在完善手续、防范风险的前提下,继续大力发展贴现业务。

2、成功营销证券公司客户交易结算资金银行独立存管业务。银行存管业务是一项综合收益较高的业务,可以为带来大额的、稳定的同业存款、中间业务收入以及储蓄存款和企业存款,并为我部导入大批优质客户资源。今此一项在全年就为我部带来中间业务收入15万元

3、大力发展个人银行业务。坚持大个银的工作思路,人人都当个银客户经理。坚持上下联动,公私联动。大力培育高中端个人客户群体,积极做好工资、贷记卡、POS商户、VIP客户、本外币理财产品的营销等工作,大力发展个人银行业务。力争使个银业务做成今年我部赢利的重要增长点。如我部组织的到市教委及在大厅内组织的精确集中营销收到了明显的效果,现场推介的电子银行产品受到客户的一致好评。

(四)中间业务取得突破性进展。我们高度重视收费类业务的发展,以发行基金、扩大客户群体和资产负债业务为依托,及早动手,强化创新,在竞争策略和产品上实现了新突破。全年共实现中间业务收入万元,完成全年计划的%,完成去年全年计划的120%。

全年单位电子银行客户签约户,发行信用卡张,信用卡消费额万元,电子银行渠道占比%,新增电子银行客户户,其中:个人网上银行客户数新增户,个人电话银行客户数新增户,个人手机短信客户数新增户,手机银行客户数新增户。实现电子银行中间业务收入万元,电子银行交易额实现万元。

(五)大力加强合规文化建设

为在全部营造良好的合规氛围,进一步提高全员合规风险管理能力,推动合规文化的构建,我部积极实施合规文化教育活动。

1、组织收看《警示教育--大家谈》专题录像片,强力灌输“依法合规经营是银行员工特别是管理者最基本的职业操守,不能作到依法合规经营,就不是一名合格的银行员工”的合规理念,引导员工明是非、识善恶、辨美丑,确立正确的世界观、人生观、价值观,使“八荣八耻”成为每个员工应有的价值取向和行为准则。

2、与省行开展的“星级网点”创建活动相结合。创建星级网点不仅仅是统一网点建设、规范服务标准,更重要的是对“以客户为中心”理念更深层次的诠释和实践,其稳步推进更要以合规工作为先导。

(六)强化风险管理,打好清收不良贷款“攻坚战”。

1、对个贷实施精细化化管理。

银行旺季工作总结范文第4篇

大家好!非常感谢大家给我提供这样一个展示自我的机会。

首先先做一下自我介绍。本人,2002年5月入司,截至到今天在中国人寿工作已有9年时间。九年时间虽说不是很长,但保险公司的岗位自己倒经历不少,普通的业务员、组训,2004年6月被公司安排任农村服务部负责人,2005年6月又辗转到理赔主管。2007年12月底因公司需要筹建收展部,又再次被安排到收展部任收展部经理,2009年10月因个险部经理李红云身体原因,被公司安排任个险部经理同时兼管收展工作。2010年8月,被调任银行保险部任部门经理。

说实话,每次调到一个新的岗位,对自己来说都属于一个新的挑战,因为毕竟自己能力有限,尤其是调到银行保险部更是一个大的挑战。从个险转到银保,从管理模式上发生一种大的转变,不仅要熟悉客户经理的工作,管理好客户经理,还要维护渠道,协调好与银行领导及柜员的关系;不仅要熟悉销售流程,懂银保知识,还要清楚银行业务,知晓柜面销售可能遇到的问题;不仅要盯目标,还要盯同业。当然,对于自己来说,不仅要组织好每天的晨会,发现客户经理遇到的问题,还要经常不断的和客户经理一起搞好银行柜员的培训,同时和网点主任、重点柜员做好沟通,处理好关系。所以说,银行保险部经理是一个非常重要的角色:从自身素质到专业知识,以至于到社会关系都要有一个很大的提升。

下面仅就自己就职银保部经理以来的工作做以总结:

一、加强学习,努力提高自身业务知识和管理水平。

去年8月份,刚接手银保工作,对银保的工作性质不够明确,为尽快熟悉银保的工作内容及工作流程,不论是面对领导还是同事,凡是遇到不清楚的事情或问题,总是虚心请教,做到不耻下问,不断提高自己的工作能力。同时我还做到几乎每天都自己或和主管银保的孙经理下网点,学习孙经理的沟通技巧,向有经验的老客户经理学习,发现他们工作中的优点,提高自己的业务知识和管理水平。

二、爱岗敬业,任劳任怨,认真做好本职工作。

为尽快和银行柜员处理好关系,我尽量多去和柜员交流,和网点主任沟通。白天因为和柜员往往是隔着一层玻璃说话,很不方便。于是我还和客户经理一起利用晚上时间去沟通、交流。经过一段时间的交流,和部分柜员成为好朋友,好知己。在工作上也感觉顺畅了很多。

三、加强对客户经理的培训。

针对当前银保市场的状况,我们加大例会培训力度,加强业务知识和网点服务技能的培训,帮助客户经理从单纯的网点销售转变为进点服务,由过去的运动员转变为教练员,由过去的驻点营销员转变为业务培训员、销售辅导员和管理协调员,全面提升自己及客户经理的自身业务素养。

四、积极与银行沟通,协助渠道做好柜面销售人员的培训工作。

为尽快占领网点,打败同业,除主管经理和各渠道人员沟通外,我们还积极和各网点主任沟通,取得培训的主动权。在努力争取网点培训的同时,由客户经理做好一对一培训;同时取得行长的同意,做好网点的技能培训。去年冬天我们还争取到参加银行例会的机会,深入彻底的和银行柜员进行话术级技能技巧的培训。

此次竞聘,我仍然选择竞聘银行保险部经理,如果我竞聘成功,我将一如既往的做好本职工作,没有最好,只有更好。同时我还会做到以下几点:

一、探索新的销售模式。

在当前银行保险市场的新形势下,我要探索出一条新的销售模式。如:小型说明会、理财沙龙等。努力使本来淡旺季明显的银保业务变得淡季不淡,旺季更旺。

二、加强售后服务工作。

因银行保险每年都呈上升趋势,过去的售后服务模式已远远跟不上时代的要求,为做好银行的售后服务,必须加大理财经理的增员工作,同时使理财经理认识到自己此项工作的重要性,不仅做好续期收费工作,还要借助鹤卡等做好客户的附加值服务,使中国人寿的服务理念深入人心。

三、加大银行的沟通力度。

为适应新的发展形势,今后还要加大与银行的沟通力度。在个险我们经常和业务员说这样一句话:把客户做成朋友。其实在银保更是这样。今后我们要帮助客户经理培养自己的铁杆,争取每个网点都有自己的铁杆柜员,从真正意义上打败同业。

银行旺季工作总结范文第5篇

一年之计在于春。近年来实践证明,谁抓住了一季度工作,谁就抓住了全年工作的主动权。为此,全行必须以一季度“两节”带来的各种机遇,以开展“迎新春”劳动竞赛活动为契机,认真组织,再接再厉抓好“三收一拓展”工作,力争使各项业务取得良好开端。

一、树立存款工作新理念,确保实现“开门红”

各行要牢固树立“总量就是实力,原创:份额就是地位,增存就是增效,增量就是竞争力”的存款新理念,全面分析和研究当地资金组织及市场竞争的新动向及新特点,牢牢把握元旦、春节期间市场活跃和社会各类资金集中回笼等有利时机,大力拓展新的存款领域,努力提高市场份额。一要树立“服务增值、服务创效”理念,真正把规范化服务工作落[本文来源于-www,,找范文请到网]实到基层、落实到柜台、落实到每个员工的行动上,不断加强和改进服务手段和服务措施,进一步提高服务质量和服务效率,针对元旦,春节前后城乡居民收入相对集中、劳务人员返乡、商品市场交易活跃等季节性特点,认真研究和探索揽存的新对策,突出抓好储蓄存款工作。二要着力提高对公存款综合营销能力。以资产业务为切入点,积极拼抢集团性、系统性优良客户,努力提高我行在能源、交通、电讯、电力、烟草、基础设施等行业的存款份额。要高度重视机构存款业务,以业务为突破口,有效扩大与行政事业客户的合作领域,提高资金留存率。三要继续密切同保险公司、农信社和其它商业银行的合作关系,扩大合作领域,力促同业存款稳步攀升。四要加大宣传力度,进一步加强形象建设和“两节”期间的宣传攻势,尽可能全方位、多视角宣传我行的经营优势、产品特点及服务宗旨,全面塑造农业银行新的良好形象。

二、大力营销贷款,打好全年业务经营基础

面对全行资金日趋富裕的现状,各行必须依靠自身拓展来提高资金营运效益。要以信贷新规则为前提,严把投放质量关,加大贷款营销力度,全力以赴拓展业务市场领域,达到早投放、早见效。一要强力公关,继续抓好大行业、大系统、大客户的营销工作,各行必须在龙头项目上做大文章,为全行一季度资金营运寻找新的出路。二是各行要继续加大对交通、通讯、电力、公路、烟草和科教文卫等行业性、系统性、垄断性客户的营销力度,确保取得突破性进展;同时,要高度注重个人质押贷款、消费贷款、贴现、住房等低风险贷款的营销,以营业网点为单位,结合实际情况,确定营销重点。三要继续建立和完善市场营销的组织保障体系,形成行级领导主攻系统大户,部门负责人主攻重点户,客户经理和员工主攻个人精品户的全员营销机制。四要依托“双节”,采取召开银企座谈会、联谊会、上门走访等形式,对现有大客户和重点意向客户进行回访维护,加强沟通,联络感情,为扩大合作关系奠定良好的基础。

三、坚持不懈,提早抓好收贷收息工作

随着新年度绩效考核在业务经营中的实施,我行不良贷款占比高的不利因素将进一步显现,全行必须面对现实,充分认识整体经营上所面临的严峻形势,利用年初集中回笼资金有利时机,动员全行员工,早收快收,全力搞好收贷收息。一要清醒地看到,清收工作仍是明年的重头戏,是绩效考核的重点,我行清收旺季是在一、四季度,决不能等待观望,必须坚定信心,在一季度抓出成效。二要对法人客户不良贷款继续实行领导和部门包挂责任制,各行领导和信贷人员要深入重点大户、重点企业进行连续跟踪清收,以点带面,大力推动全行清收管理工作扎实深入开展,在一季度取得新的突破。三要切实发挥资产经营部的专业清收作用,发扬连续作战精神,继续打好清收“攻坚战”。四要高度重视国有企业改革的新动向,加强与当地政府和司法部门的联系与沟通,主动参与企业破产改制的全过程,充分运用行政、法律等各种手段,坚决制止逃废银行债务的行为;要充分把握年末岁首的市场机遇,加大对各类抵债资产的处置力度。五要加大买断、打包清收力度,同时把“散、小、差”贷款作为外勤人员的主要清收对象,继续组织人力抓好清收工作,全面掀起不良贷款清收新高潮,大力开创“散小差”退出工作新局面。

四、转变观念,力促中间业务再上新台阶

思想是行动的先导,观念就是财富。发展中间业务必须彻底改变中间业务是“副业”的看法和做法,确立“资产、负债、中间业务”共同开拓,协调发展的思想,真正把中间业务当做主营业务来抓。一是以营销活动为契机,加快保险业务的发展步伐。各行要在总结2005年开展的保险集中营销活动经验的基础上,克服困难,进一步挖掘潜力,促使保险业务成为全行中间业务的骨干产品。二要加大对银行卡业务的营销拓展力度,积极拓展银行卡的受理渠道,全面提高银行卡收入水平。三要大力拓展代收代付领域。在坚持不懈发展代收水电费、通讯费、工资等业务的同时,积极发展金融同业机构和企事业单位业务,加强对发行业务的维护,千方百计做好财政资金工作;重视对新业务品种的营销,做好基金、国债的代销工作,全方位拓宽中间业务收入渠道。原创: