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工程款支付申请书范文第1篇
随着我国高速公路工程建设的快速发展，工程费用的管理也随之越来越科学，越严密。监理工程师是工程建设费用发生多少的最直接确认者，对工程费用起着至关重要的作用，如果其工作不认真或不负责以及立场不公正等将直接影响到工程费用的合理性和准确性。而工程的计量与支付是监理工程师对工程费用控制的两个重要方面。
一、 工程计量
计量是监理工程师对工程建设项目承包人已完成的工程质量合格的工作，按合同规定的计量方式与方法，确认其工作量或工程量。计量是监理工程师控制工程质量与工程进度的重要的基本的手段之一。
1、 工程计量的规定
（1） 计量范围：工程量清单及修订的工程量清单的内容，合同文件规定的各项费用支付。
（2） 主要计量依据：工程量清单及说明，合同图纸、工程变更令及修订的工程量清单，合同条件、技术规范，有关计量的补充协议等。
（3） 计量原则：不符合合同文件要求的工程，不得计量；符合合同文件要求的工程，按合同文件所规定的方法、范围、内容、单位本文由收集整理计量，按监理工程师同意的计量方法计量。
2、工程计量的方式
（1） 工程达到规定的计量单位时，监理工程师应审查承包人提供的计量所需要的资料，并进行确认或修改。监理工程师范必须对计量结果做出准确的记录，并将记录的副本抄送给承包人。
（2） 监理工程师可根据工程特殊情况增加计量次数，但应提前向承包人发出通知，写明监理工程师准备何时对工程进行何种计量。
（3） 监理工程师对承包人增加计量次数的申请，应要求其提前填写计量申请单，写明要求计量的原因、计量的工程部位和计量的时间。
3、工程计量的程序
工程达到合同规定的计量单位时，一般由承包人提出计量申请，也可以由监理工程师向承包人发出计量通知，监理工程师审查承包人为计量所需提供的文件资料，其中包括《中间计量表》、《工程分项开工申请批复单》、《工程质量检验表》及质量评定意见、《分项工程转序申请批复单》以及《中间交工证书》等，当资料符合要求时，驻地监理工程师可以和承包人到现场共同计量，这样可以加快计量的过程，节约时间，减少争议，但如果双方存在分歧应以监量工程师计算确认的工程量为准。
二、 工程费用支付
支付是监理工程师根据已确认的工程量（即已计量的），按合同规定的价格及支付方法对工程费用进行计算并付款给承包人。支付是监理工程师控制工程施工活动的最后一道环节。
1、 分类：
工程费用支付分为前期支付、中期支付和最终支付。
2、 支付程序：
支付根据工程项目规模一般实行二级管理程序：即驻地监理办公室一级管理和总监办公室二级管理，各级监理部门审核无误后，由总监办公室编制《中期付款证书》，作为业主付款给承包人的凭据。在业主收到监理工程师签认的支付证书后，业主财务部门协助签发付款授权书，通过经办银行支付工程价款给承包人。
（1） 前期支付程序：为保证施工单位正常开工，工程开工前业主预先付给施工单位的费用，包括动员预付款与保险。
a.动员预付款：监理工程师收到并确认承包人与业主签定的合同协议、履约保函和动员预付款保函之后，应按照合同规定，签发动员预付款的支付证
明。监理工程师应通过《中期支付证书》对动员预付款按合同规定的方法予以扣回。
b.保险：监理工程师必须根据合同规定的保险范围，审验承包人的各项保险证明。并按照合同规定，签发相当清单中所列保险金额的支付证明。
（2） 中期支付程序：工程建设中业主按工程实际进展及现场情况付给施工单位的费用。
a. 中期支付申本文由收集整理请
监理工程师收到承包人要求支付的申请后，必须从以下方面进行确认：
承包人申请中已详细列明其认为有权得到的款项；
申请中所涉及的表格形式经过监理工程师认可。
b. 中期支付申请的审定
监理工程师应按合同规定的时间内完成以下几个方面的审定：
申请的内容和格式应满足合同要求；
各项资料、证明文件手续齐全；
所有款项计算与汇总无误。
c. 签发中期支付证书
监理工程师审核并修订承包人的支付申请之后，应向业主签发《中期支付证书》首先由驻地办审核，然后报总监办签证生效。副本抄送承包人（一式6份）。
监理工程师有权通过任何一期《中期支付证书》，对已支付工程发现的问题或已颁发的支付证书的错误进行纠正。
（3） 最终支付程序
a. 最终支付申请
监理工程师应受理承包人在合同规定的时间内提交最终支付申请。
b. 最终支付申请的审定
监理工程师应在合同规定的时间内，完成对最终支付申请的审定。
申请有格式和内容，应满足合同规定和监理工程师的要求；
相应系列结算清单，必须齐全、完整、相互关系清晰；
相应的系列证明资料，必须有监理工程师的签字认可；
确认所有的计量与支付均没有遗漏、重复且计算准确，汇总无误；
发现又能够确认的费用，应及时通知承包人，并要求其提供所需的进一步资料与证明。
c. 签发最终支付证书
工程款支付申请书范文第2篇
关键词 期中付款 最终付款 付款方式 币种和汇率 预付款
一、一般付款条件
国际EPC工程合同的支付，一般是分为期中付款和最终付款。
(一)期中付款的申请
承包商应在每月月末，按业主批准的格式，向业主提交期中付款的申请报告，详细说明承包商自己认为有权得到的款额。期中付款以月完成实际工程进度量为依据，按照业主批准的费用和进度分解表的权重和进度测量程序，计算月进度款支付额。支付文件包括：EPC百分比权重分解表、EPC进度测量程序、发票程序和形式发票格式、监理签字的完成进度报表及其他进度证明支持文件。
在收到并认可履约保函后，业主应在收到承包商的期中付款的申请报告后28天内，颁发期中付款证书，包括应付款给承包商的已经批准的发票票面上无异议的款额，并减去已批准的发票票面款额的5％作为保留金；业主应将发票上由任何款额而发生争议的特殊原因书面通知给承包商，并在颁发期中付款证书后28天内支付进度款。
当已颁发临时验收证书，且工程已通过所有规定的试验(包括竣工后试验)时，应将保留金的50％付给承包商。在颁发最终验收证书后，应立即将保留金未付的余额付给承包商。
(二)最终付款的申请
在收到最终验收证书后56天内，承包商应按照业主批准的格式，向业主递交最终付款的申请，向业主提交其最后的进度付款发票，及由业主扣留的保留金余额的单独发票和任何其他应付的或补偿的但还未付的款额的单独发票，并附结清证明和其他证明文件。业主在收到所提交的最后发票的28天之内，经过审核下列条件后，应支付这项款额给承包商。
最终付款只有等到：承包商已经向业主提交了承包商授权代表签字后的放弃留置权和放弃索赔的弃权声明书；业主证实承包商已经全额支付了各类款项给分包商、供货商和雇员。
二、付款条件中应关注的问题
(一)付款方式
1 月进度付款方式
月进度付款即以实际完成的实物工程量、进度测量程序为计算依据，按月申请期中付款，是付款的主要方式。按月进度付款方式，付款与实际完成工作量相匹配，付款及时，承包商的资金压力较小，但付款程序和计算比较复杂，适合大型国际工程EPC项目。采用月进度付款方式，需及时报业主批准费用和进度分解权重表、EPC进度测量程序、项目发票程序和形式发票格式。因为，上述程序文件是期中付款的申请报告的基础文件，是按时进行期中付款申请工作的基础。
2 里程碑付款方式
里程碑付款方式是在进度计划的关键路径上设一定数量的完整里程碑，以完成完整的里程碑为依据，作为合同分段计划目标和期中付款的时间控制点。采用里程碑付款方式，能准确地知道什么里程碑点付多少款，有利于资金筹措和简化付款程序。但如果里程碑制订不清晰或不合理，则进度款的支付不匹配和不及时，承包商的资金压力较大。适合在单项工程项目中使用。采用里程碑付款方式，需特别注意进度计划的关键路径上设定的完整里程碑点，每一个完整里程碑的费用和进度分解权重。例如，某国际工程项目，招标文件规定的进度付款完整里程碑如下：
对于上述里程碑付款权重表，我们在合同谈判时提出的修改意见是提高前部分的比例。如1#项的预付款提高到10％；另一方面。细化每一项完整里程碑，使承包商获得较快的付款和好的现金流。形成比较合理的进度付款
完整里程碑。如下表(其中2#、3#、4#、5#项未将细化后的完整里程碑列出)。
(二)付款时间
按照一般付款条件，承包商应在每个月末后，按业主代表的批准格式向业主提交进度款申请书。业主代表应在收到进度款申请书和证明文件后28天内颁发期中付款证书，之后28天内付款。因此，通常情况下，承包商最长可以在56天内，从业主处获得期中付款。在实践中，应关注的问题：
1 审批的时间
如，在某国际工程项目的原合同条款中。关于支付的条款为：“承包商应在每个月末后，按业主代表的批准格式向业主提交进度款申请书，业主代表应在收到进度款申请书和证明文件后进行审批，在审批同意后42天内付款”，该条款没有规定审批的时间，业主可以无限推迟付款时间。所以应该修改为，业主代表应在收到进度款申请书和证明文件后28天内审批并颁发期中付款证书，之后42天内付款。
2 什款的时间
上述付款条件中审批同意后的付款时间原为42天，比一般的付款时间长，实际我们最终改为：业主代表应在收到进度款申请书和证明文件后28天内审批并颁发期中付款证书，之后28天内付款。
(三)货币和汇率
国际工程中货币汇率的风险极大。例如，近几年，美元兑哈萨克斯坦坚戈的汇率基本保持在120-121之间，相当稳定。但受国际金融危机影响，世界油价急剧下跌，导致以石油出口为主的哈萨克外汇储备急剧下降(从300亿美元下降到150亿美元)，为保护其外汇和黄金储备，增强该国制造业的竞争力，哈央行决定货币贬值，以缓解央行耗费外汇储备维护坚戈汇率的压力，并改善该国出口企业的财务状况。2009年2月4日，哈国中央银行突然宣布允许该国货币贬值25％左右，并在+3％区间浮动。对外国公司采用当地货币坚戈签订的合同，造成重大的损失。因此，在实践中，应关注的问题：
1 币种的选择
币种的选择原则首先是考虑通过对影响汇率变化的经济面因素、政治面因素、市场面因素进行分析，预测汇率变化趋势，选择货币种类。当汇率变化趋势难以判断时，应尽可能考虑采用硬通币。有些国家对于合同签订的货币有法律规定，如，哈萨克斯坦法律规定，外国公司在当地注册的子公司签订的合同，必须用当地货币签订合同，而外国公司在当地注册的分公司签订的合同，可以采用美元合同，这是就应根据风险分析，选择签订合同的主体。
2 不同币种的百分比
在有些国际项目中，业主允许承包商采用多币种签订合同，这是我们考虑项目实施期间货币使用的实际需求，确定不同币种的百分比，通常的经验是，分别计算出需要在当地支出的成本及费用(当地币)，以及需要在中国和第三国支出的成本费用(外汇)，再考虑当地货币的汇率变动，以确定当地币和外汇的比例。通常，在外汇管制国家可以把当地币比例确定得相对低一些。当合同规定有价格调整条款时，适当提高当地货币的比例，能够获得相当丰厚的价格上涨的补偿。如果没有价格调整条款，则应把外汇比例确定得相对高一些。
3 货币汇率的计算
国际工程中规避货币汇率风险有几个方面的措施：一是当项目实施期间货币汇率波动大时，争取采用非固定汇率计算进度付款，如，某合同中，我们规定的货币汇率计算是，月支付进度款采用兑换汇率为付款前三天，LONDON的NATIONAL WEST－MINISTER银行电汇当天10:30报出的兑换率中间价；二是签订多币种合同，减少货币兑换，降低货币汇率风险；三是使用硬通币，规避货币的大幅贬值；四是在合同中争取调价条款，规定汇率变化的补偿方法。
(四)预付款
通常，如果该国际工程项目有预付款，则当承包商按照要求，提交一份预付款保函后，业主应支付一笔预付款作为承包商用于动员的款项。预付款的数量和预付款的适用货币及比例，应按合同价格支付的货币比例支付，预付款应通过在期中付款中按比例减少的方式付还，直到预付款还清为止。
工程款支付申请书范文第3篇
工程款还款协议书
xxx公司(以下简称甲方)
住所：xxxxxx
法定代表人：xxx
(法定代表人的人：xxx)
xxx公司(以下简称乙方)
住所：xxxxxx
法定代表人：xxx
(法定代表人的人：xxx)
鉴于：
xx年xx月xx日，甲方与乙方就xxx(工程项目名称)签订了《建设工程施工合同》(合同编号：xxx)，建设工程总价款为：xxxxxx万元整人民币。该项目已于xx年xx月xx日竣工，已经甲方、乙方及xx方验收，并于xx年xx月xx日甲、乙双方进行了工程结算，并签订了《xxx工程结算协议书》。按照甲、乙双方签订的《建设工程施工合同》，乙方应向甲方支付建设工程款共计xxxxxx万元整，截止本协议签订之日，乙方实际已向甲方支付建设工程款xxxxxx万元整，尚未支付的建设工程款xxxxxx万元整。
双方在此相互确认：除乙方应按本协议的约定向甲方支付xxxxxx万元外，双方相互无任何其他应付款项或需承担相关合同项下的责任和义务。
双方对以上所述事实均予以确认，并无异议。
基于以上所述，甲方与乙方经友好协商，就乙方向甲方偿还所欠工程款项事宜，达成本协议如下：
第一条甲、乙双方在此确认：乙方应向甲方支付建设工程款共计xxxxxx万元整，截止本协议签订之日，乙方实际已向甲方支付建设工程款xxxxxx万元整，尚未支付的建设工程款xxxxxx万元整。(见本协议附件：1、付款凭证;2、付款明细、3、未付款明细)。
第二条甲、乙双方经协商同意按如下方式，自xx年xx月xx日至xx年xx
月xx日止由乙方向甲方支付建设工程款xxxxxx万元整。(见本协议附件：4、还款计划明细;如系分期支付，请写明分期付款的阶段及数额)。
第三条强制执行条款
1、甲、乙双方共同确认：根据有关法律的规定已经对赋予强制执行效力公证的含义、内容、程序、效力等具有了明确的了解，经慎重考虑，双方同意本协议签订后向**市公证处申请办理公证并赋予本协议强制执行效力。
工程款支付申请书范文第4篇
《中国人民建设银行担保业务暂行办法》（以下简称《办法》）和《中国人民建设银行担保业务内部管理规程》（以下简称《规程》），业经总行第16次行务会议讨论通过，现正式印发各行，请遵照执行，并就有关问题通知如下：
一、担保业务是适应发展有计划商品经济的客观要求，解决我行客户经济交往需要的一项授信活动，但是，必须看到，我行一旦出具保函，就可能承担代为付款或赔偿的经济责任，因此，它具有很大的风险性，稍有不慎即会招致经济损失或损坏我行信誉。要教育全行干部职工，首先是各级领导干部，对担保业务树立强烈的风险意识，以对国家资金安全和维护我行户好信誉高度负责的精神和严肃认真的态度，审慎地开办此项业务。
二、《办法》规定的三类八种担保业务，是根据当前经济发展的需要适当考虑今后发展要求而提出的。具体开办哪一种，各行要根据客观需要和资金、管理能力的可能性，实事求是地掌握，切不可不顾需要与可能去盲目发展。鉴于当前经济法规尚不完备、经济秩序尚不十分健全，我行也缺乏办理担保业务的经验，开办担保业务应当先从风险小的保种着手，对风险大的保种，例如借款担保、租赁担保、分期付款担保等，必须从严掌握，只有在客观确有需要，经过严格审查，并采取确有把握的风险防范措施的情况下，才能在少数单位中办理。同时，要适当集中审批权限：《担保协议书》是出具保函的依据，现阶段《担保协议书》的审批权一律集中在省、自治区、直辖市分行和计划单列市分行，担保金额在5000万元以上的要报经总行审批。出具保函的权力，集中在县支行以上的各级行，县以下分支机构和各级行的内部职能机构一律不准对外出具保函。有权出具保函的行，必须依照批准的《担保协议书》所约定的金额和条款出具保函。
三、为了保证担保业务的健康发展，各行必须严格按照《办法》和《规程》的规定办事，不得随意变通，严禁违章操作。各行要组织干部职工认真学习，深刻领会其精神实质，熟悉操作程序。各职能部门要按照《规程》所规定的职责分工，恪尽职守，加强协作。遇有不明确的问题，应请示总行，统一解答。
四、各行接到本通知后，应对已出具的保函进行严肃认真的清理，凡是不符合本《办法》、《规程》要求的保函，应主动找委托和受益单位协商，取得理解和支持，换开新保函。
五、本行出具的保函一律按照统一格式。保函由各省、自治区、直辖市分行按照《办法》所附格式，统一印制，统一编号，分发有关行使用。
以上各点，请即进行安排部署，认真贯彻执行。执行中有何问题和建议，请及时报告总行。
附件一：中国人民建设银行担保业务暂行办法
第一章 总 则
第一条 为适应发展有计划商品经济的需要，加强建设银行担保业务管理，根据国家有关法律规定制定本办法。
第二条 本办法适用于建设银行国内人民币担保业务。
第三条 本办法所称担保业务，是指委托人与本行约定，当委托人对其债权人不能按照合同规定履行债务时，由本行按约定承担连带责任，代为偿付债务或赔偿的业务。
第四条 凡在本行开立帐户的全民所有制建设单位，技术改造企业、施工企业、生产企业，在经济交往中需要我行充任第三方保证人时，可依照本办法向本行申请担保。
非本行客户，但自愿委托并能一次向本行存足保证金的，亦可向本行申请担保。
第五条 本行不受理下列担保事项：
一、国家机关、群众团体、事业单位、非全民所有制企业的担保；
二、个人经济行为的担保；
三、各种从事贸易活动的商业性公司的担保；
四、中华人民共和国境外金融机构和企业的担保；
五、属于未经批准并依法注册的经济组织的担保；
六、违反国家法律、法规的经济行为的担保；
七、企业注册资本的担保；
八、为担保人提供的反担保。
第六条 担保业务是本行对客户的一种授信活动，必须建立在双方自愿及合法经济权益的基础上，坚持平等互利、安全可靠、讲究效益、恪守信用的原则。任何单位和个人无权强行要求本行提供担保。
第二章 担 保 种 类
第七条 本行办理下列担保业务：
一、付款担保，包括预收款退款担保、分期付款担保、引进国外设备信用证结算担保；
二、履约担保，包括工程招标投标担保，工程承包担保、工程维修担保；
三、债务担保，包括借款担保、租凭担保。
第八条 在第七条所列种类之外开办其他担保业务，必须经建设银行总行批准。
第三章 担保的申请
第九条 向本行申请担保的委托人必须具备下列条件：
一、确属本办法第四条规定的范围，并经批减成立或依照法律经过注册登记的建设单位或企业；
二、申请担保的经济行为符合国家法律和行政管理规定；
三、具有符合国家法律、法令、政策、计划的合同、协议；
四、具有履行合同、协议的能力和良好的信用程度；
五、能够提供约定的保证金或反担保。
第十条 委托人向本行申请担保时，应当向当地受托银行提交《担保申请书》和受托银行要求提交的其他资料。
第四章 担保的受理和保证金
第十一条 受托银行接到委托人提送的《担保申请书》后，应即对委托人的资信、债务以及担保内容和经营风险进行认真评估审查，并按照规定程序核批。
第十二条 受托银行在审查同意委托人申请后，可与委托人草签《担保协议书》，订明担保内容、担保金额、担保期限、担保责任、保证金交纳以及违约处理等经济权责。草签的《担保协议书》必须按照规定程序经过建设银行有权机关批准后，才能正式确立委托受理关系。
第十三条 委托人应按本行的规定和数交纳保证金。保证金存款只能用于保函项下的支付，并一律按企业活期存款计息。有关保证金交存额度，时间等具体事宜，应在《担保协议书》中订明。
第五章 出具保函
第十四条 《担保协议书》经批准生效并具备下列条件后，受托银行方可签具保函：
一、必须具备建设银行有权机关批准的《担保协议书》；
二、委托人已按《担保协议书》的约定交足保证金；无法交足保证金的，委托人必须提供经受托银行审查认可的《不可撤销的反担保函》或由委托人提供财产抵押。《财产抵押协议书》应办理公证；
三、委托人已按照本办法规定交纳保费。
第十五条 受托银行按照建设银行总行规定的保函格式填写并加盖受托银行公章后，保函方具有法律效力。保函所列担保义务已经履行完毕或担保期已满，保函即自行失效。
第十六条 本行出具的保函分为有条件不可撤销保函和无条件不可撤销保函。采用何种保函由委托人与其债权人议定，并由委托人与受托银行在协议中订明。保函不得转让，不得贴现，不得用于抵押。
第六章 保函的执行
第十七条 保函一经签发，不得修改变更。如委托人与受益人因经济合同变更等原因，必须改变保函内容时，应事先通知受托银行，经受托银行审查同意后，注销原保函，换开新保函。
第十八条 当出现保函项下合同的标的、数量、履行期限和违约责任等主要条款修改而未经受托银行同意；或因担保事项所依据的国家计划被取消；或因不可抗力致使保函项下合同无法履行等法定因素时，受托银行有权依法终止《担保协议书》和保函的效力。
第十九条 保函有效期内，委托人和受益人要求终止保函时，应由双方共同通知受托银行。受托银行只能在接到委托人和受益人共同发出的终止保函的通知后才能终止保函。
第二十条 保函生效后，受托银行有权对委托人的生产、经营、财务状况进行监督检查。当发现委托人违反《担保协议书》规定或有欺诈等违法行为，可能影响受托银行权益时，应通知委托人采取纠正或补救措施。必要时，受托银行应通知反担保单位。
第二十一条 在保函有效期内，受益人按照保函所列索偿条件，要求受托银行履行担保义务时，受托银行无需征得委托人同意即可从委托人的保证金帐户支付；保证金不足以支付时，可按约定从委托人的其他存款帐户中代付款项。
委托人必须无条件承认受托银行按照《担保协议书》和保函规定的条件代为偿付的债务。
第二十二条 委托人保证金帐户和其他存款帐户资金不足以支付受益人债务时，不足部分由受托银行垫付。并通知委托人在一个月内归还垫付资金。受托银行垫付的资金按国家规定的“其他贷款”利率计收利息。逾期不能归还时，按逾期贷款加收利息。
第二十三条 委托人在规定期限内不能归还垫付资金时，受托银行应向反担保单位索偿债务。实行财产抵押的，受托银行有权依照法律规定将抵押财产折价或变卖，并从变卖抵押财产的价款中优先受偿。
第七章 收 费
第二十四条 委托人和受托银行签具的《担保协议书》生效后，应按下列标准向委托人收取费用：
一、担保期限在一年以内的短期保函，按照保函额度的3‰收取费用；
二、担保期限在一年以上的长期保函，根据风险程度，每年按照保函额度的2－4‰范围内计收费用，具体收费额度在《担保协议书》中订明。
三、每笔保函收费不足100元的，按100元计收。
第二十五条 已签订《担保协议书》，但因委托人原因而未发生出具保函活动的，受托银行收取承诺费100元。
第二十六条 换开保函的，除按调整后的保证额度调整收费外，受托银行应向委托人加收手续费100元。
第二十七条 短期保函在出具保函时一次交费；长期保函每年年初交纳；保费按年收取，不足一年的按一年收费；承诺费在撤销《担保协议书》时一次收费；换开保函时一次交费。
第八章 附 则
第二十八条 受托银行应为委托人保守有关业务机密。
第二十九条 本办法自1992年1月1日起实行。中国人民建设银行《关于开办信用保证业务的规定（试行）同时废止。
第三十条 本办法由建设银行总行解释。各省、自治区、直辖市分行、计划单列市分行可以制定实施细则并报建设银行总行备案。
附件二：中国人民建设银行担保业务内部管理规程
第一章 总 则
第一条 为了加强人民币担保业务的管理，减少担保业务的风险，维护建设银行的正当权益和良好信誉，根据国家有关法律法规和《中国人民建设银行担保业务暂行办法》，特制定本规程。
第二条、担保是具有较好风险的授信业务，各级行必须本着高度负责的精神，严格遵守《担保业务暂行办法》和本规程的各项规定办理担保业务。
第三条 各级行办理担保业务，必须明确各职能部门的职责，制定科学规范的操作程序，实行严密的审批和管理制度，建立严格的岗位责任制。凡因违反担保业务操作程序和擅自越权担保造成经济损失或影响建设银行信誉的，必须追究其直接责任者和有关领导人的经济责任和行政责任。
第四条 担保必须建立在双方自愿及合法权益的基础之上，坚持平等互利、安全可靠、讲究效益、恪守信用的原则。任何何单位和个人无权强行要求本行担供担保。
第五条 担保业务应由县级支行以上机构（含县级支行）办理，县级支行以下的办事处、分理处和储蓄所一律不得办理任何形式的担保业务。如客户向县级支行以下办事处、分理处和储蓄所申请办理担保时，应介绍其到县级支行以上机构办理。
各级行的内部职能机构一律不得以部门名义对外出具保函。
第二章 担保的种类
第六条 根据建设银行目前的职能和业务状况，担保业务共分三类八种。办理超过规定种类的担保业务应报总行批准。
第七条 付款类担保包括预收款退款担保、分期付款担保、引进国外设备信用证结算担保。
1.预收款退款担保。担保银行接受施工企业的委托，向建设单位保证，如施工企业预收备料款或工程款后，没有将预收款用于工程建设或储备等合同规定的用途，担保银行将按照建设单位的退款要求将预收款项退还给建设单位。预收款退款担保金额应与预收款等值。
2.分期付款担保。担保银行接受购货方或付款方的委托，向供货方或收款方保证，当购货方或付款方不按期支付货款时，担保银行将按照供货方或收款方的付款要求分期代付货款。分期付款担保金额应与分期付款总额等值。
3.引进国外设备信用证结算担保。担保银行接受进口设备方的委托，向对外开立信用证的银行保证，当开证银行向外商支付货款后，进口设备方不能及时向开证银行划付相应的人民币货款时，担保银行将按开证银行的付款要求代付进口设备款。此项担保的金额应与信用证外汇金额等值（按结算日外汇牌价）。
第八条 履约类担保包括工程投标担保、工程承包担保、工程维修担保。
1.工程招标投标担保。担保银行接受工程投标方的委托，向工程招标方保证，如投标方中标后擅自修改报价、撤销投标书或在规定时间内不签订工程承包合同，担保银行将按照招标方的索赔要求，在约定的金额内代付违约金。工程投标担保金额一般为报价的1－5％。
2.工程承包担保。担保银行接受工程承包方的委托，向工程发包方保证，如承包方在规定的期限内，没有履行合同中规定的义务，担保银行将按照发包方的索赔要求，在约定的金额内代付违约金。工程履约担保金额一般为工程承包合同价值的5－10％。
3.工程维修担保。担保银行接受施工企业的委托，向建设单位保证，如承包方在工程竣工后不按合同规定承担工程维修义务，担保银行将按照建设单位的索赔要求，在约定的金额内代付违约金。工程维修担保金额一般为工程价款的5－10％。
第九条 债务类担保包括借款担保和租赁担保。
1.借款担保。担保银行接受借款方的委托，向贷款单位保证，如借款方不能按期偿还借款本息，担保银行将按照贷款单位的要求代付借款本息，借款担保金额应与借款本金和利息等值。
2.租赁担保。担保银行接受承租方的委托，向出租方保证，如承租人不能按期支付租金，担保银行将按照出租方的要求代付租金。租赁担保金额应与分期支付租金的总和等值。
第三章 担保业务的计划管理
第十条 按照计划控制分级管理的原则，各受托行只能在上级行下达的信贷计划核定的担保额度内办理具体担保业务。有关担保额度的计划编报、下达和统计分析程序，由总行另行制定具体办法。
第十一条 各级行办理担保的总额应与其承受能力一致。在目前尚未逐级核定资本金的情况下，其担保总额度实行总量控制、分级核定的原则。各省、自治区、直辖市和计划单列市分行担保的总额度由总行根据需要和可能以及各行资金状况逐年核定；各地市中心支行担保的总额度可由各小、自治区、直辖市和计划单列市分行自行确定。
债务类担保总额度由总行实行直接控制，在对各分行核定担保业务计划时单独列明。
第四章 担保的申请和审查
第十二条 向建设银行申请担保，必须提交《担保申请书》。《担保申请书》（格式附后）的主要内容包括：
一、申请人名称、企业性质、营业执照号码以及批准文号：
二、申请担保的事项和担保种类、金额；
三、申请人愿意遵守《中国人民建设银行担保业务暂行办法》的表示：
四、申请单位和法定代表人的签章、签字。
第十三条 申请人向建设银行提交《担保申请书》后，建设银行按申请担保种类和行内业务分工，由投资、信贷、建经、财会等业务部门分别受理。
第十四条 各级行业务部门受理担保应严格按照《中国人民建设银行担保业务暂行办法》第四条规定的范围办理。在上述规定的范围内，可以优先受理在本行开户的国家重点建设项目和承包国家重点建设项目的国营施工企业的担保申请。
第十五条 各级行业务部门不得受理《中国人民建设银行担保业务暂行办法》第五条所列的各种担保。原则上也不得受理停缓建项目、计划下建设项目、严重亏损的施工企业、工商企业的担保。也不得接受境外金副机构、企业、商社的人民币担保申请。各级银行不得为其他经济组织的担保事项提供反担保。
第十六条 各业务部门接受《担保申请书》后，应要求申请人提供必要文件资料。如《企业法人营业执照》或筹建机构的批准文件、《投资许可证》、《施工许可证》、投资计划或招标文件、设备材料采购计划、财务计划、财务决算或资产负债表以及有关经济合同、协议等。
第十七条 受理担保的有关业务部门必须对申请人资信情况进行审查。审查内容包括在过去的经济交往中是否重合同、守信用；与经济组织之间是否长期相互拖欠工程款、材料设备款；是否长期拖欠银行投资贷款或大量占用银行流动资金贷款；经同级资信评定委员会评定的信用等级如何；企业经济效益和经营管理状况如何等。
第十八条 各业务部门在审查《担保申请书》时，还应根据各类担保的特点和性质，着重审查如下内容：
1.工程招标投标担保应着重审查投标方的施工能力、技术装备和财务状况、管理水平、资信等级，并认真审查工程招标文件和投标书、审查标底是否真实合法，投标方有无有意压价、欺骗招标方等行为。
2.工程承包担保应着重审查承包方的施工能力，技术装备和管理水平、财务状况、资信等级以及履行合同情况，并认真审查工程承包合同的内容，审查承发包双方权利义务是否相等。有无胁迫、欺诈等行为，审查承包方是否能够按期、按质、按量完成承包任务。
3.工程维修担保应着重审查工程质量监督部门提供的工程质量鉴定书和项目竣工验收报告，检查工程质量是否合格和优良，是否存在稳患和缺陷。审查施工企业是否采取工程维修的措施。
4.预收款退款担保应着重审查生产企业或施工企业预收款的用途、审查预收款项是否能够真正用于材料设备储备、设备制造或工程建设，有无挪用或长期占用拖欠不还的可能。
5.分期付款担保应着重审查付款方的付款能力、信用状况和负债状况，有无连环债或三角债。
工程款支付申请书范文第5篇
一、企业进行银行结算方式选择的必要性和重要性
1．支付结算方式的多样性、支付清算活动的复杂性都需要企业单位合理选择结算方式。
1988年以来，中国人民银行不断改革支付结算，建立了以“三票一卡”为主体的结算体系。目前可供企业单位选择的结算方式包括银行汇票、银行承兑汇票、商业承兑汇票、银行本票、支票、信用卡、汇兑、委托收款、托收承付、国内信用证。然而，从近几年的银行结算实践看，各种结算方式的推广使用不够均衡。开办情况好的有支票。银行汇票、汇兑、委托收款，比较好的有银行承兑汇票、信用卡、托收承付，比较差的为银行本票、商业承兑汇票，至今几乎未开办的为国内信用证结算方式。同时，国家还鼓励网上支付业务的开展。
在传统的手工联行、同城票据交换业务开办的同时，正在进行现代化支付系统的建设，人民银行电子联行已将网络终端延伸到商业银行营业网点，实现了“天地对接”和业务到县。大多数商业银行已开通行内电子汇兑业务，全国银行卡联网工作也正在加紧进行，资金汇划及时到账已变为现实，结算方式进一步增多，清算体系更加完善，清算手段更为现代化，使得结算方式的选择成为必要。
2．各种结算方式各具特点，各有其适用范围，客观上要求企业单位进行结算方式的选择。银行汇票签发银行作为付款人，付款保证性强；付款人先付款，后清算资金；特别适用于交易额不确定的款项结算与异地采购之用。票据自带，避免携带大量现金，十分便捷。
银行承兑汇票具有极强的融资功能，承兑申请人可以在资金不足的情况下，通过申请银行承兑，以承兑银行的信誉作为付款保证，获得急需的生产资料；持票人急需生产资金时，既可以向开户银行申请贴现，也可以向供货单位背书转让票据；提供贴现贷款的银行急需资金时，既可以向中央银行申请再贴现，也可以向其他商业银行申请转贴现；票据到期，承兑申请人不能足额交存票款时，承兑银行兑付票款后，将不足部分转入其逾期贷款户。它是将商业信用与银行信用完美结合的一种结算方式。由于票据的流转环节多，提示付款期限长，查询难度大，容易被“克隆”，是目前票据结算风险防范的重点之一。同城异地结算均可使用。
商业承兑汇票是由付款人或收款人签发，经付款人承兑的商业汇票。持票人需要资金时，既可以申请贴现，也可以背书转让。承兑人作为付款人，付款保证程度视企业的信誉高低而定，商业银行、被背书人接受票据的难易程度也视承兑人的信誉而定。一般讲它的付款保证性没有银行承兑汇票高。同城、异地交易均可使用。
银行本票见票即付，如同现金，出票银行作为付款人，付款保证性很高。既有定额本票，又有不定额本票，可以灵活使用。缺点是由银行签发，与支票相比手续相对繁杂。在同城范围内使用。
支票由出票单位签发，出票单位开户银行为支票的付款人，手续简便；既有现金支票，可以提现，又有转账支票，可以转账，还有普通支票既可以转账，又可提现，方便灵活，要求收妥抵用，在同城范围内使用，已被企业单位广泛接受。但在支票结算中可能存在签发空头支票，支票上的实际签章与预留银行印鉴
不符等问题，存在一定风险。
信用卡属于电子支付工具的范畴，方便、灵活、快捷、同城、异地均可使用；既有公司卡，又有个人卡；一手交钱，一手交货，钱货两清；有存款可以消费，无存款在授权额度内也可以进行消费；它是发放个人消费贷款最便捷的一种方式，它的使用极大地减少了现金使用量，降低了货币流通费用，发展前景非常广阔。但该结算方式受特约商户与ATM机普及程度、银行卡网络的完善程度、银行卡功能开发程度等的限制。
汇兑是企业、单位间款项结算的主要方式之一，通用性强，适用于异地结算，早已被广大企业、单位所接受。但该结算方式只具有给付功能，无融资功能，只适用于付款人主动付款的结算。
委托收款结算方式适用于清偿债务、收取公用事业费。办理委托收款业务必须具有可靠、有力的收款依据，或者双方事先约定。属于商业信用，付款保证性相对较差，只用于收款人委托开户银行收款的结算。同城、异地结算都可以使用。
托收承付是先发货，后委托银行向异地付款人收取款项，由付款人向银行承认付款的一种结算方式。采用这种方式结算，购销双方必须签定购销合同，并在合同上约定采用托收承付结算。付款争议较多，目前仅限于收。付款单位为国有企业、供销合作社及经营管理较好，开户银行审查同意的城乡集体所有制工业企业间使用。
国内信用证结算适用于国内企业间的商品交易款项的结算，不能用于劳务供应款项的结算。付款保证性强，申请开证时交纳一定比例的保证金，只要受益人遵守了信用证条款，开证行就必须无条件付款；具有融资功能，受益人在信用证到期前需要资金时，可以向指定的议付行申请议付；通过银行进行传递，手续严密，不可背书转让，流转环节少；灵活性强，信用证开出后，在信用证有效期内，随着购销活动的变化，经开证申请人与受益人协商一致，可以修改已确定的信用证条款；开证行作为付款中介，负责单据与已订立信用证条款的核对工作，很好地保护了收、付款双方的利益。但采用这种结算方式，对货运单据的合法性、规范性要求高，手续相对繁杂，手续费也比较高。
各种结算方式各具特色，各有针对性、局限性，使用范围也存在差异，是进行结算方式选择的内在要求。
3．选择适宜的银行结算方式，可以降低、甚至避免结算风险的发生。
如选取银行本票结算，就可以避免因签发空头支票、签章与预留银行印鉴不符的支票而使企业财产被人欺骗的风险；如选取银行汇票结算，一方面可以避免携带大额现金的风险，另一方面也可以避免采取汇兑结算，款项付出后拿不到货物的风险；如选取银行承兑汇票、国内信用证结算，就可以降低乃至避免采取托收承付结算中，货已发出，难以及时、足额收到货款等风险的发生。
4．进行结算方式的选择是企业重要的财务管理活动，对提高企业经济效益具有积极意义。
首先，企业的交易活动必须通过银行结算活动来实现，企业结算方式选择失当，会导致正常交易活动无法实现的后果，反之，则会使难以实现的交易变为现实。所以，企业结算方式的选择对其持续经营意义重大。其次，企业的银行结算活动主要表现为现金的流入、流出，因此，选择适宜的结算方式对企业短期偿债能力将会产生重要影响。最后，企业的一切活动都围绕着经济效益这个中心进行，企业结算方式选择得当，不仅可以增加不少无息、低息的可用资金，降低对银行贷款的依赖程度，减少资金使用费用，而且可以降低直接与间接结算成本，减少费用开支，对企业经济效益的提高意义重大。
企业单位合理选择银行结算方式对加速资金周转，抑制货款拖欠，加强财务管理，促进经济发展具有重要意义。但从一些年来支付结算的实践看，不少企业单位在银行结算方式选择过程中，还不能做到游刃有余，迫切需要我们加强这方面的研究。
一、企业进行银行结算方式选择的必要性和重要性
1．支付结算方式的多样性、支付清算活动的复杂性都需要企业单位合理选择结算方式。
1988年以来，中国人民银行不断改革支付结算，建立了以“三票一卡”为主体的结算体系。目前可供企业单位选择的结算方式包括银行汇票、银行承兑汇票、商业承兑汇票、银行本票、支票、信用卡、汇兑、委托收款、托收承付、国内信用证。然而，从近几年的银行结算实践看，各种结算方式的推广使用不够均衡。开办情况好的有支票。银行汇票、汇兑、委托收款，比较好的有银行承兑汇票、信用卡、托收承付，比较差的为银行本票、商业承兑汇票，至今几乎未开办的为国内信用证结算方式。同时，国家还鼓励网上支付业务的开展。
在传统的手工联行、同城票据交换业务开办的同时，正在进行现代化支付系统的建设，人民银行电子联行已将网络终端延伸到商业银行营业网点，实现了“天地对接”和业务到县。大多数商业银行已开通行内电子汇兑业务，全国银行卡联网工作也正在加紧进行，资金汇划及时到账已变为现实，结算方式进一步增多，清算体系更加完善，清算手段更为现代化，使得结算方式的选择成为必要。
2．各种结算方式各具特点，各有其适用范围，客观上要求企业单位进行结算方式的选择。银行汇票签发银行作为付款人，付款保证性强；付款人先付款，后清算资金；特别适用于交易额不确定的款项结算与异地采购之用。票据自带，避免携带大量现金，十分便捷。
银行承兑汇票具有极强的融资功能，承兑申请人可以在资金不足的情况下，通过申请银行承兑，以承兑银行的信誉作为付款保证，获得急需的生产资料；持票人急需生产资金时，既可以向开户银行申请贴现，也可以向供货单位背书转让票据；提供贴现贷款的银行急需资金时，既可以向中央银行申请再贴现，也可以向其他商业银行申请转贴现；票据到期，承兑申请人不能足额交存票款时，承兑银行兑付票款后，将不足部分转入其逾期贷款户。它是将商业信用与银行信用完美结合的一种结算方式。由于票据的流转环节多，提示付款期限长，查询难度大，容易被“克隆”，是目前票据结算风险防范的重点之一。同城异地结算均可使用。
商业承兑汇票是由付款人或收款人签发，经付款人承兑的商业汇票。持票人需要资金时，既可以申请贴现，也可以背书转让。承兑人作为付款人，付款保证程度视企业的信誉高低而定，商业银行、被背书人接受票据的难易程度也视承兑人的信誉而定。一般讲它的付款保证性没有银行承兑汇票高。同城、异地交易均可使用。
银行本票见票即付，如同现金，出票银行作为付款人，付款保证性很高。既有定额本票，又有不定额本票，可以灵活使用。缺点是由银行签发，与支票相比手续相对繁杂。在同城范围内使用。
支票由出票单位签发，出票单位开户银行为支票的付款人，手续简便；既有现金支票，可以提现，又有转账支票，可以转账，还有普通支票既可以转账，又可提现，方便灵活，要求收妥抵用，在同城范围内使用，已被企业单位广泛接受。但在支票结算中可能存在签发空头支票，支票上的实际签章与预留银行印鉴
不符等问题，存在一定风险。
信用卡属于电子支付工具的范畴，方便、灵活、快捷、同城、异地均可使用；既有公司卡，又有个人卡；一手交钱，一手交货，钱货两清；有存款可以消费，无存款在授权额度内也可以进行消费；它是发放个人消费贷款最便捷的一种方式，它的使用极大地减少了现金使用量，降低了货币流通费用，发展前景非常广阔。但该结算方式受特约商户与ATM机普及程度、银行卡网络的完善程度、银行卡功能开发程度等的限制。
汇兑是企业、单位间款项结算的主要方式之一，通用性强，适用于异地结算，早已被广大企业、单位所接受。但该结算方式只具有给付功能，无融资功能，只适用于付款人主动付款的结算。
委托收款结算方式适用于清偿债务、收取公用事业费。办理委托收款业务必须具有可靠、有力的收款依据，或者双方事先约定。属于商业信用，付款保证性相对较差，只用于收款人委托开户银行收款的结算。同城、异地结算都可以使用。
托收承付是先发货，后委托银行向异地付款人收取款项，由付款人向银行承认付款的一种结算方式。采用这种方式结算，购销双方必须签定购销合同，并在合同上约定采用托收承付结算。付款争议较多，目前仅限于收。付款单位为国有企业、供销合作社及经营管理较好，开户银行审查同意的城乡集体所有制工业企业间使用。
国内信用证结算适用于国内企业间的商品交易款项的结算，不能用于劳务供应款项的结算。付款保证性强，申请开证时交纳一定比例的保证金，只要受益人遵守了信用证条款，开证行就必须无条件付款；具有融资功能，受益人在信用证到期前需要资金时，可以向指定的议付行申请议付；通过银行进行传递，手续严密，不可背书转让，流转环节少；灵活性强，信用证开出后，在信用证有效期内，随着购销活动的变化，经开证申请人与受益人协商一致，可以修改已确定的信用证条款；开证行作为付款中介，负责单据与已订立信用证条款的核对工作，很好地保护了收、付款双方的利益。但采用这种结算方式，对货运单据的合法性、规范性要求高，手续相对繁杂，手续费也比较高。
各种结算方式各具特色，各有针对性、局限性，使用范围也存在差异，是进行结算方式选择的内在要求。
3．选择适宜的银行结算方式，可以降低、甚至避免结算风险的发生。
如选取银行本票结算，就可以避免因签发空头支票、签章与预留银行印鉴不符的支票而使企业财产被人欺骗的风险；如选取银行汇票结算，一方面可以避免携带大额现金的风险，另一方面也可以避免采取汇兑结算，款项付出后拿不到货物的风险；如选取银行承兑汇票、国内信用证结算，就可以降低乃至避免采取托收承付结算中，货已发出，难以及时、足额收到货款等风险的发生。
