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车险营销方案范文第1篇
关键词：汽车营销与保险；高职生；实践技能；培养
一、研究意义
众所周知，经济发展靠人才，人才培养靠教育，高职生作为应用型、技能型人才适应了我国经济发展的需要，特别是随着我国汽车产业的快速发展及私家车的普及，社会对汽车营销与保险行业的人才需求明显增加，许多汽车销售企业与部门要求从业人员既要有良好的汽车销售技能，同时也能够满足汽车购买者购买汽车保险的需求，因为消费者只要购买汽车，就同时要购买汽车保险，不同价位、档次、性能配置的汽车，购买的汽车保险不同，在加上近年来网络的快速发展，汽车保险的购买渠道多种多样，用人单位希望高校培养的学生能够同时具备汽车销售与保险两种技能，从世界范围的高职教育来看，德国、澳大利亚、日本和美国等西方发达国家早在上世纪50年代就已经大力培养汽车营销与保险技能型劳动者，为他们的汽车行业注入了新的活力，而我国在此方面的发展还很薄弱，当前高职院校汽车营销与保险专业的学生技能培养与汽车销售企业对营销及保险从业人员能力要求还存在很大的偏差，如何培养学生良好的营销与保险操作技能，如何满足用人单位对学生技能的要求，如何使高职生更好地服务于地方经济发展，如何实现“订单式”校企合作，探索高职生营销与保险操作技能的科学培养模式具有重大的理论与实践意义。
二、培养方案探索
长期以来，在校生在校学习的内容与企业要求有偏差，许多毕业生在校所学内容与行业发展脱节，实践技能较低，造成学生到了用人单位“不会干”，高职院校如何培养汽车营销与保险专业的在校生较强的实践技能，培养方案应该从以下几方面做起：
第一、学院首先应该走访奇瑞、比亚迪、众泰、大众、丰田、奥迪、宝马、路虎、奔驰、劳斯莱斯等多个中、低、高档国产与进口车系的汽车销售企业，了解汽车销售人员应该具备的技能，同时走访平安、人寿、太平洋等保险企业，对员工进行访谈与现场问卷调查，对访谈与问卷调查结果进行分析，找到企业对汽车营销与保险从业人员的技能与职业素质要求；对照当前学院对该专业学生的培养计划，寻找学校教育与企业要求之间的差距，根据企业要求制定教学计划、人才培养方案及实训课程，采用灵活多样的教学方法，并根据调查研究结果制定科学、有效的实践操作技能培养方案，以使学生毕业能够很快“上手会干”，能够更好地胜任汽车营销与保险工作。
第二、可以聘请企业员工担任技能实训教师，可以把该行业最新、最前沿的知识与信息带给学生；同时，汽车销售与保险的优秀员工也可以将自己的工作经验传授给学生，也可以派学生到企业实习，并不断争取企业的认可与支持，学校与企业联合办学，学校根据企业岗位要求进行“订单式”的人才培养方法，一方面解决企业“用工荒”的难题，另一方面提高学校“就业率”，充分实现“校企合作”的理想办学模式。
第三、汽车营销与保险都是服务行业的工作，对从业人员的职业能力要求主要体现在以下几个方面，高职院校对学生在校期间就应该重点培养学生以下技能：
一是要有较强的人际沟通能力，包括口语沟通与网络沟通，特别是当今时代，人与人之间的沟通更多地借助于网络实现；所以，对网络QQ、微信等沟通方式要熟练，要有较强的沟通技巧，有能力与客户之间建立信任关系，并能够合理解决客户异议。
二是要有较强的责任心，对工作认真负责，对客户服务细致周到，敢于承担工作任务，积极努力，不断进取，充满正能量。
三是要对汽车的性能、耗油量、配置、价格及安全性能等技术指标要非常熟悉，对客户介绍要准确、到位，并能够洞察客户心理，为客户介绍和选择符合客户收入、兴趣等需求的车型，赢得客户的满意。
四是对汽车保险的相关国家规定及不同保险公司车险细则非常熟悉，并能够根据客户的收入和需要为客户熟练、流利的介绍不同车险，并能够熟练、快速的为客户办理办理适合的各种车险手续，为客户提供方便的车险服务。
五是要掌握基本的社交礼仪，要衣着整齐，言谈举止得体大方，为人诚恳，诚实守信，对客户的介绍和承诺要言而有信，不可食言，也不能违背国家及公司的相关规定夸大介绍，要有较强的团队协作精神，表现出良好的个人修养。总而言之，高职院校一定要重视学生的技能培养，创造条件使学生熟练掌握汽车营销与保险的实践操作技能，使学生将来走上工作岗位能够达到“会干、想干、乐干”的积极工作状态，为学生开创美好的职业生涯，为汽车销售行业输送工作能力强、服务意识强、职业素养高的优秀从业人员，解决了企业“用工荒”的难题，为企业赢得良好的人力资源与经济效益，积极有效地达到校企合作，为社会培养出真正优秀的高素质技能人才。
作者:潘小莉 单位:甘肃交通职业技术学院
参考文献：
[1]巫尚荣,周华新.打造高职特色教育培养汽车高技能人才[J].中国电力教育,2011.
车险营销方案范文第2篇
市场供需关系决定了销售利润，汽车供需量不断变化，增加了汽车销售利润的弹性空间，这是市场经济学的根本原理。因而，汽车产品需求发生变化时，对制造商、销售商是一种沉重的打击。造成供需变化的因素有很多，国家调控则是其中的一种，例如，国家发改委已启动中央国家机关公务用车制度改革的调研工作，厅局级以下官员专车或全部取消，只有公务用车。目前国家发改委经济体制综合改革司正在起草一份关于公务车改革的声明，公车数量大幅度减少，汽车销售数量也会相应减少。
2价格风险
经济学家强调，价格高低是决定消费者购买产品的主要因素，汽车销售价格增长是销售商面临的风险之一。当然，这种价格变动并非来源于汽车销售商的主观意愿，而是整个市场竞争造成的必然结果。例如，目前市场上大部分品牌新车销量稳中有降已成常态，4S店经营者在厂家要量、投资方要利的双重压力下只能采取阶段性“降价促销”，以大幅度降价销售的方法占据市场地位，保持价格的相对稳定、保证单车基本利润成为商家淡季营销的市场表现。
3汽车销售市场风险控制措施的研究
汽车是人们未来社会生活不可缺少的交通工具，汽车销售存在着巨大的市场发展空间，如何掌握市场商机是销售商们亟需考虑的问题。针对汽车销售市场面临的主要风险，销售商家必须做好风险问题的防控措施，才能在市场中占据主导地位，避免同行销售竞争而影响到本品牌汽车销售的收益水平。笔者认为，汽车销售商要建立相对完整的风险控制体系，从多个方面预防市场风险变化带来的不利影响。
3.1市场预测
市场风险具有不可预测性，销售商只有增强对市场风险的预见性，才能不断扩大自身应对风险的能力。市场预测是控制销售市场风险的有效方式，其采用预测性风险防御方案，扩大汽车品牌销售的抗风险能力。比如，业内预计今年北京汽车市场的销售总量不会超过52万辆，这意味着平均单月销售不会超过4.2万辆，与2010年平均单月销售的6.2万辆相差甚远。尽管如此，若详细预测与分析可知，这4.2万辆的销量中将有3万辆新车销售需要通过置换完成，这是销售风险中潜在的商机，若能挖掘出3万量销售市场，同样可以创造销售利益。
3.2营销转型
市场营销活动与产品销售利润密切相关，汽车品牌销售也要注重市场决策的应用，根据市场供需情况制定可靠的营销模式。鉴于新经济体制改革背景下，汽车销售模式转型是必然的决策，这要求汽车经销商能够灵活地调整市场经营模式。比如，在销售利润下滑的同时，如何保证售后服务不缩水，已成为经销商集中发力的关键点。据了解，随着车市的增长放缓，经销商集团也加快了服务转型的步伐，依托经销商集团的规模和业务领域优势，推出各种服务内容已成为各经销商集团的主攻方向。
3.3扩大规模
当前，国内外品牌汽车数量逐年增多，市场汽车销售总数量越来越多，如何占据市场份额是企业战略发展的重点。一般情况下，若汽车销售商能扩大一个地区的市场占有额，则能够扩大自主品牌销售的额度，实现汽车销售收益的持续增长。例如，豪华品牌由于经销商渠道的增加，总体任务是有增无减，而自主品牌对于单店的要求更是在销售或经营上制订了严格的指标，希望借优势经销商提升市场份额。
3.4开发资源
开发客户资源是保证汽车销售利润的基础，建立一套完整的汽车销售方案是很关键的，销售商应当根据市场供需情况拟定开发决策，逐渐完善原有的汽车销售市场体系。通常，经销商要根据客户实际购买要求，为其提供专业的资源开发模式，保障汽车产品销售结构的合理化运行。在销售流程的潜在客户开发步骤中，最重要的是通过了解潜在客户的购买需求来开始和他建立一种良好的关系。只有当销售人员确认关系建立后，才能对该潜在客户进行邀约。
4借助优良服务系统防范市场风险
销售服务是影响汽车行业收益的关键因素，大部分消费者因为服务质量水平差异性，而选择了不同品牌的汽车产品，售前售后服务是影响汽车市场收益的重要条件。为了避免市场风险对企业造成的冲击，销售商要不断累积更多的潜在客户，通过提供优良服务以完善市场风险。
4.1咨询服务
重点是建立客户对销售人员及经销商的信心，这是赢得销售胜利的关键步骤，对后期销售成效具有较大的影响。对销售人员的信赖会使客户感到放松，并畅所欲言地说出他的需求，这是销售人员和经销商在咨询步骤通过建立客户信任所能获得的最重要利益，也是促进产品成功销售的有利因素。
4.2产品服务
要点是进行针对客户的产品介绍，以建立客户的信任感，保证客户资源不流失。销售人员必须通过传达直接针对客户需求和购买动机的相关产品特性，帮助客户了解一辆车是如何符合其需求的，只有这时客户才会认识其价值。直至销售人员获得客户认可，所选择的车合他心意，这一步骤才算完成。
4.3协商服务
为了避免在协商阶段引起客户的疑虑，对销售人员来说，重要的是要使客户感到他已了解到所有必要的信息并控制着这个重要步骤。如果销售人员已明了客户在价格和其他条件上的要求，然后提出销售议案，那么客户将会感到他是在和一位诚实和值得信赖的销售人员打交道，会全盘考虑到他的财务需求和关心的问题。
4.4交付服务
交车步骤是客户感到兴奋的时刻，如果客户有愉快的交车体验，那么就为长期关系奠定了积极的基础。在这一步骤中，按约定的日期和时间交付洁净、无缺陷的车是经营商的宗旨和目标，这会使客户满意并加强他对经销商的信任感。重要的是此时需注意客户在交车时的时间有限，应抓紧时间回答任何问题。
5结论
车险营销方案范文第3篇
随着经济全球化时代的来临，信息产业技术与物流行业技术的日益进步使得企业进行远程组织生产和货物流通的成本显著降低，供应链模式正在全球范围内逐步取代纵向一体化模式成为国际经济领域产业组织的主流模式。大企业在全球范围内不断寻找低成本的经营区位，不同公司之间，甚至一国之内的不同地区之间的比较优势被不断地挖掘和强化。随着我国经济市场化程度的日益提高以及社会分工合作模式的逐步演进，企业实体经济之间的竞争也已逐渐由单体竞争模式升级到以核心企业为中心的供应链之间的竞争。供应链融资是商业银行站在供应链全局的高度，为协调供应链中的物流、资金流和信息流，显著降低供应链整体财务成本而提供的系统性金融解决方案。对于商业银行而言，供应链融资能够充分利用供应链中形成的动产作为风险缓释工具，将核心企业的良好信用延展到供应链的上下游企业之中。同时，在该模式下，银行可以在供应链融资的业务操作中直接掌握到最新信息，因此可以密切跟踪企业的实际生产经营状况，减少对企业信息的不对称程度，最终能够有效降低发生业务风险的可能。另一方面，对核心企业的上下游供应链企业来说，供应链贸易融资提供了结构化的融资方案，能够帮助企业加快存货、应收账款等动产的流转频率，从而可以有效改善企业现金流，使企业在合理控制财务成本的前提下更快地拓展业务。本文从供应链贸易融资的体制机制、业务流程、产品体系、风险管理手段等各方面阐述供应链贸易融资业务的发展模式；以汽车行业维度业务案例总结归纳特定行业的供应链贸易融资解决方案，并提炼了几种重要的业务模式；最后从电子供应链融资、供应链金融平台和供应链贸易融资的风险管理技术为主线，展望了供应链贸易融资业务今后发展的重点方向。
二、商业银行供应链贸易融资发展模式
（一）构建适应业务发展体制机制
具体如下：（1）组织架构设计原则。一是供应链贸易融资作为供应链管理的一部分，银行的业务反应和处理效率直接影响到供应链的稳定性和竞争力。为保障这一点，银行必须强调以效率为第一准则。二是针对供应链贸易融资“信用风险较低、操作风险较高”的风险特点，银行必须把风险管理重心从对客户的资信审查转移到对操作风险的专业化管理上来。三是供应链贸易融资对象关联度较高，意味着银行不仅要掌握核心企业及供应链的运行交易模式，还要了解行业经营特征、竞争模式、风险特征、技术发展等信息。（2）商业银行供应链贸易融资组织架构设计。供应链贸易融资组织架构建设的最终目标是建立贸易融资专业化的经营管理体制。将贸易融资作为业务主线，建立专业化经营管理体制。应明确贸易融资的主管部门，负责商业银行贸易融资业务发展和风险管理的统筹规划，制定贸易融资发展目标、营销计划、政策制度、产品创新和推广以及相关的考核评价体系，整合行内资源，组织推动贸易融资业务发展。一级分行和二级分行成立贸易融资部，专门负责贸易融资的产品设计、营销支持、业务审查和贷后管理等。在条件成熟时，按照事业部制建立垂直、独立的贸易融资经营管理体系。在当前大多数银行的信贷管理体制框架下，可先适度整合管理资源，明确各部门职责，理顺业务流程后再进行专业化管理。（3）供应链贸易融资异地合作机制--基本模式。对核心企业牵头制定供应链贸易融资服务方案的，原则上由核心企业属地分行集中办理。对不属于核心企业牵头进行供应链贸易融资方案的，原则上由供应链客户属地分行办理。对于供应链客户属地分行尚未发现业务机会的，可由核心企业属地分行先期办理，供应链客户属地行可按一定的标准回购该客户的信贷资源，并且约定回购后的供应链贸易融资条件应在核心企业属地行确定的原有框架内执行。
（二）设计高效业务流程
由于供应链融资是以个性化产品导入具体业务流程，加之运用多形式的媒介平台和信息交互机制，使其业务流程既有一般贸易融资业务的主要风险控制环节，同时还有一些个性化的结构安排。因此供应链融资的业务流程，可在现有的授信项下授权审批制流程基础上进行相应调整。（1）双模式调查方式。业务受理环节可以分为线下（即柜面办理模式）和线上（例如通过网银、银企互连等渠道）两类业务申请方式，因此，在业务调查环节可相应设置为客户经理双人调查和系统校验两种方式。（2）增加产品设计与审批环节。对于客户经理报送的非标准化需求，由经办行的产品经理先行设计供应链融资业务方案，并报有权行审批后进入下一操作环节。（3）双模式授信与核准。根据不同的业务处理模式，授信环节可以分为人工进行授信和系统进行授信两种模式，其中系统授信由系统根据前期设定的模型自动判断计算授信额度，同时进行授信占用；核准环节分为系统自动核准和人工核准，例如采用银行系统或第三方平台以电子化方式进行应收应付款的在线对账，一旦参数核对成功即自动完成核准，随即启动自动放款流程。（4）实行授信项下核准制。相比普通双边贸易融资业务，供应链融资业务的方案更为具体化，并且存在金额散，笔数多，业务频繁的特点，因此应进一步优化现有的授信项下授权审批制，即在核准环节，由单人审查、逐笔审批放款调整为双人核准或系统自动核准进行放款。
（三）研发供应链贸易融资产品体系
具体有：（1）产品研发逻辑。一是将供应链贸易融资的基础单项产品紧密嵌入到企业具体的生产和交易的环节中，即按照企业生产经营的具体环节，即原（燃）料等采购、运输、到货、存储、生产加工、交货、收款等环节和不同时期的融资需求进行设计，而不像传统融资因关注借款人自身的资信和综合偿债能力，而不具体关注企业的生产经营环节，将传统融资因未与具体生产和交易环节等具体债项相结合带来的不确定性风险尽可能降低，这是供应链贸易融资产品研发的基本出发点。二是要体现供应链贸易融资的结构性覆盖。总体上，按照产业链中企业在生产经营中不同阶段的融资需求，将产品体系分为应（预）付、存货（商品）、应收类融资产品。应（预）付类产品（如订单融资）主要为满足企业交易活动的前端融资需求，此类产品与销售后端类产品相比，除面临货款及时回笼的风险外，还存在履约交货的风险，但通过提高借款人的准入条件，以及随着交易的发生、形成应收账款或收到存货后及时以后端产品予以替换来控制风险。三是围绕核心企业信用增级设计产品。供应链贸易融资业务的定位应以核心企业供应链贸易融资为主，产品设计必须体现核心企业对上下游客户信用支持和商业交易模式的需要。这是产品市场定位与防范风险的出发点。供应链金融的产品体系包括基础产品、产品组合以及针对特殊行业的解决方案三个层次。具体如图1所示：图1基于产业链流程的贸易融资产品设计图（2）基础产品体系。供应链贸易融资基础产品体系要覆盖汇款、银票和国内信用证等各种结算方式项下的采购、运输、到货、存储、生产加工、交货、收款全过程，其主要特点是标准化和通用性，每个单项产品解决一个生产或交易环节的融资需求。目前各家商业银行主要集中在包括动产或货权质押授信业务、商业银行承兑汇票贴现、国内信用证、应收账款转让业务等。通过加大基础产品的开发，可以为调整贸易融资业务结构奠定基础。根据上述思路，供应链贸易融资的基础产品按照企业内部生产和交易各环节和时点（包括采购、到货、生产、销售和收款全过程）的融资需求和时点，融资产品可分为应（预）付、存货（商品）和应收三类融资产品（见图2）。此外，除了对资金的融通，银行还可以提供财务管理咨询、现金管理、应收账款管理、结算、资信调查等增值服务，以及对核心企业的系列资产、负债和中间业务提供服务。供应链贸易融资的基础产品体系参见图3。图3供应链贸易融资产品体系架构图在此基础上可进一步细分市场，研发单项产品项下的子产品，提高贸易融资产品的适用性。即在基础产品项下，针对不同客户和产业的交易模式的差异化需求，研究设计相应的子产品，使该类产品既能适应市场的需要，又能有效地控制风险。目前，该类产品主要以细化保理业务项下产品为主，并不断探索细化其他产品子项的可能性。（3）组合产品。基础产品是供应链贸易融资业务的产品单元，以满足供应链客户单一环节的融资需求为目标。在此基础之上，银行可将这些基础产品进行有机组合，有效丰富融资产品功能，并提高风险控制能力。此类组合既有融资产品之间的组合，也有非融资产品之间的组合。如将应收账款类融资产品与结算产品相结合。除与结算产品相联系外，还可与资金、理财等业务进行组合，研发的新的产品；与第三方的业务或产品进行组合。例如与信用保险公司、租赁公司、物流监管公司的相关业务进行组合，形成特定的产品。在满足企业融资需求的同时，可通过开立专户进行回款控制从而带来营收和风控的双重收益。（4）行业方案。供应链贸易融资的行业方案是根据特定行业的交易结构和风险特点，对基础产品和产品组合进行二次整合，从而形成服务于特定供应链和交易链集群企业的系统性融资解决方案。这种融资以提高整个供应链的融资便利性和降低融资综合成本为导向，银行全面地介入供应链整体价值提升之中，将有效加强银行与核心企业的战略合作层次。在制定具体方案时，银行需要与核心企业统筹安排，针对供应链不同环节的交易结构及其衍生的融资需求关键点，选择性地对核心企业上下游的供应商和经销商提供金融服务。
（四）供应链贸易融资风险管理机制
具体如下：（1）建立准入管理。把好供应链贸易融资业务的准入关，是建立供应链贸易融资体系的基础条件。商业银行发展供应链贸易融资业务的基础在于核心企业（第三方合作机构）的信用水平、供应链的稳定性以及核心企业给予上下游企业的信用增级水平，这些供应链的基本属性也直接决定了银行对供应链、融资模式、客户定位等相关要素的选择。一是供应链的分类与准入。虽然供应链内部的合作紧密程度有所不同，但从银行视角来看，适合办理供应链贸易融资的供应链需至少具备如下条件：核心企业有着明确的供应商/经销商的准入和退出制度，这有利于核心企业为银行筛选具体的融资对象并在贷后提供实时信息；供应链成员可以享受核心企业提供的特殊优惠政策，比如订单保障、销售返点、排产优先等等，这将增强供应链成员的抗风险能力，也有利于银行引入信用位移技术，进一步降低供应链融资风险；核心企业对供应链成员设定面向共同价值的奖惩措施，比如针对销售额完成、市场价格的遵守、及时结算等方面的考核这有利于银行利用核心企业的谈判地位加大融资客户的违约成本。在供应链贸易融资中，银行对供应链客户进行准入审核时，不再单纯强调企业的财务指标和担保能力，而是注重考查企业单笔交易的贸易背景真实性和核心企业的实力和信用增级措施。因此供应链客户要想达到准入标准，应当积极构建稳定真实的供应链贸易，并与核心企业建立良好的合作关系，力求获取核心企业的帮助，借以提升自身信用水平。同时需要注重自身交易记录和信用记录的建设，保持良好的信用记录。二是核心企业的准入与认定流程。核心企业是银行推行供应链贸易融资的主要着力点，其经营稳定性、财务水平、市场竞争能力及其对上下游企业的控制水平决定了供应链的整体价值以及银行办理供应链贸易融资的风险水平。为此，银行需要建立一套严格的核心企业准入制度，对核心企业的准入标准、认定权限和认定流程进行明确规定，并需要通过名单制方式对核心企业进行动态调整。核心企业准入条件：在供应链中处于核心地位，具有较强的上下游辐射能力。核心企业及其上（下）游企业名单实行动态管理，银行须及时跟踪辖内供应链客户的生产经营情况，对发生变化导致不符合政策规定相关标准的供应链客户应及时调出名单。三是成员企业的准入标准。供应链贸易融资是基于核心企业与其上下游客户之间的交易而办理具体融资的，因此，除了核心企业应具备的付款能力或产品竞争力以外，上游供应商的产品交付质量和效率、下游经销商的产品销售能力和回款意愿也直接影响到供应链融资的未来偿付水平。因此，银行需要选择那些交易时间较长、交易记录良好稳定、核心企业重点推荐的上下游客户作为开展供应链贸易融资的主要客户群体。供应商准入条件：产品（服务）质量可靠，在同类商品（服务）中具有较强竞争力；与核心企业合作关系稳定，履约交货记录良好，期间未发生重大贸易纠纷。经销商准入条件：经核心企业推荐，双方供销关系稳定，合作关系和履约记录良好;核心企业能够与银行签订商品销售专项融资合作协议。四是物流监管公司与对应存货的准入。对于基于存货类产品办理的供应链贸易融资，物流监管公司和存货的准入是银行控制风险的关键。物流监管公司准入条件：具有丰富的物流监管经验，有完善的管理制度、规范的作业流程、单证标准以及风险控制措施。存货准入条件：通用性强、用途广泛，商品质量合格，符合国家标准，物理、化学性能稳定，有公开、透明、相对稳定的市场价格，具有活跃的交易市场和便利的销售渠道。（2）资金跟踪与监控。在资金流控制方面可以从多渠道来实现：一是根据产品本身的特征及其对资金走向和回收的组合安排来实现对现金流的控制，如指定银票、商票的收款人以及指定支付账号可控制资金的去向；二是通过资金流的信息文件来约束现金的流向，例如可以在汇票上载明收款人或制定付款账号，将发货单或提货单上的收货人注明为银行或银行指定的收货人以监控货物；三是通过合同中的商务条款、协议中多方约定保障资金流向的路线，也可设定保证金账户、封闭资金来管理应收、存货和应付；四是有效运用财务报表的连续性和对应关系来了解客户的资金状况。
三、商业银行供应链贸易融资行业方案
（一）案例简介
本案例以某著名品牌整车制造企业（以下简称“整车制造企业”）下游经销商为业务对象，通过引入第三方物流监管企业进行动产质押监管，集中办理国内信用证、银行承兑汇票和预付款融资，降低了汽车经销商的融资准入门槛，简化业务手续和流程。既巩固了银企合作关系，也带动了银行信用证项下融资、保证金存款、财产保险等业务的发展，为银行拓展国内贸易融资业务积累了宝贵经验。
（二）业务背景
在汽车行业中，整车制造企业通常占据主导地位，资金充裕，与银行的合作一般体现为传统的存款与结算业务。汽车经销商均为“四位一体”（4S）品牌经销商，即由整车制造企业进行授权，在境内建立汽车品牌专卖和服务网络，从事包括整车销售、零配件供应、售后服务和信息反馈的品牌专卖店。经销商与整车制造企业有着紧密的产销关系，须按照整车制造企业的统一专卖店内外设计要求建造，接受整车制造企业在店管理、销售管理、员工培训等方面的统一管理措施。随着汽车产能的快速增长，行业竞争的日益激励，整车制造企业要求经销商提高库存，加快自身占压资金的回笼，缩短对销售端的物流时间，从而增大了经销商的资金压力。因而经销商对于汽车存货的融资需求较为强烈。另一方面，由于整车制造企业的存款大多来源于经销商的销售收入，因而对经销商的融资服务是银行稳固整车制造企业存款市场份额的重要手段。对该行业中具有较强市场竞争力及盈利能力的整车制造企业下游经销商给予融资支持，有利于深度挖掘客户价值，稳定和扩大银行与整车企业的合作关系。并且贸易融资业务具有期限短、周转快，有利于控制物流、资金流的特点，因而对该类客户办理贸易能够实现银行融资与企业供应链物流和资金流的紧密结合，降低融资整体风险。
（三）设计思路
业务方案针对经销商多为民营企业，财务制度不规范，资产规模较小、信用等级偏低，且基本没有可供抵押的固定资产，难以符合银行信贷准入要求的情况，银行通过采取汽车质押，并引入第三方物流监管企业的方式进行风险控制，设计了集中为经销商办理国内信用证、银行承兑汇票或预付款融资的业务方案。与整车制造企业进行协商，要求其配合将销售的车辆直接配送至经销商的店铺，并承诺对融资车辆提供调剂销售，在上述前提下，银行采取“汽车质押+物流企业驻店监管”的模式，即经销商向银行提交业务申请，银行开出国内信用证、银行承兑汇票后传递给整车企业；或发放预付款融资后将融资款项直接支付给整车制造企业，整车制造企业收到国内信用证、银行承兑汇票或车款后发送车辆和汽车合格证，第三方物流监管企业在经销商处与经销商一同接车验收入库，并根据银行的指示释放车辆和合格证。（四）风险控制要点一是落实保证金等控制措施。银行为经销商开立国内信用证、银行承兑汇票，要求经销商提供30%的保证金；或发放70%的预付款融资。二是融资项下汽车办理质押。虽然整车销售市场竞争激励，但该品牌市场占有率较高，销售情况良好，即使经销商由于资金周转不灵或经营情况不佳，到期无法兑付信用证、银票或偿还融资款项，在银行完全掌握汽车质权且经销商缴纳30%保证金（或车款总价70%的融资）的前提下，银行处置融资项下未赎车辆，能够保障债权收回。三是物流企业驻店监管。银行与物流监管企业签订监管协议，由物流企业派人入驻经销商的门店，在车辆入库后对汽车和合格证进行监管。银行收到经销商赎车的资金并发出提货指令后，物流企业方可将车辆和合格证释放给经销商。四是购买保险。要求经销商根据平均库存对车辆投保以银行为第一受益人的保险。
（五）推广价值
随着汽车行业市场竞争的日益激烈，对优质整车制造企业的金融服务不仅仅局限于客户传统的存贷款业务，而应依托供应链核心企业，积极拓展满足其上下游客户的业务需求。在汽车行业中，整车制造企业往往现金流充裕，信用等级较高，对此类客户的金融同业竞争日趋白热化，只有延伸金融服务，解决核心企业提前转移库存、降低运营成本的深层次需求，才能体现银行的核心竞争力。
四、结论
车险营销方案范文第4篇
【关键词】汽车保险 互联网营销
一、引言
近年来我国汽车保险市场面临着保费增速放缓、承保微利、市场集中度高等方面的压力，而在“互联网+”背景下，为汽车保险行业的变革带来了新的机遇和挑战。保险公司力求通过互联网渠道将复杂的保险产品转化为互联网渠道的简单操作，以此降低保险公司劳动成本，抢占保险市场份额，从而增加本企业的竞争力与利润。2014年互联网保险保费收入达到858.9亿元，同比增长195%，其中互联网渠道汽车保险保费收入达到56%，互联网保险进入了爆发增长期。与此同时，国务院出台“新国十条”，明确了保险业的重要地位，在新时代新背景下，汽车保险营销渠道更需要改变和转型。
二、互联网渠道汽车保险销售的宏观分析
互联网为其他行业带来巨大商机。当前利用互联网渠道实现销售已经触摸到生活中的各行各业，如淘宝、京东、唯品会等网站，只要消费者有需求的商品都可以通过互联网实现买方和卖方的无缝对接。
互联网不仅仅只涉及到零售业，还接触到金融领域，如各大银行的网上银行、支付宝平台及其平台下的余额宝、微信转账等功能，都逐渐代替了传统的柜台交易和银行卡交易。各支付网站更是与其他行业甚至是政府合作，提供了便民服务如水暖电气的缴费、租房、机票、酒店等等，互联网已涉及到金融领域的各个部分，因此互联网金融已然发展成为新的亮点。随着互联网时代的发展，互联网逐步由电子商务涉猎到金融、文化等各个产业。因此互联网占据着庞大的客户资源，这就为保险行业在互联网时代下的发展提供了一个契机。汽车保险的宣传与交易，完全可以通过互联网延伸到每一个客户，不仅省去了人力的浪费，而且可以收到事半功倍的效果。
三、互联网渠道汽车保险销售的运营模式分析
目前汽车保险在互联网渠道销售的运营模式总体分为B2C和O2O两种。B2C，是"商对客"的简称，是电子商务的一种模式，也就是通常说的直接面向消费者销售产品和服务商业零售模式。这种形式的电子商务一般以网络零售业为主，主要借助于互联网开展在线销售活动。利用B2C在线交易汽车保险的保险公司有两种模式，一种是兼业，目前我国实行这种模式的兼业网站有淘宝、京东、去哪网等综合性网站，与这些网站合作的汽车保险公司有中国平安、安盛天平车险等。这种经营模式可以充分利用原有网站所积累的大量客户人群，省去人的中间费用，定价方面可以在网站上实现智能优化定价，客户根据自己的情况全面了解各个险种组合方案，并且详细了解每一种方案的价格明细，避免过去柜台询价和电话询价渠道只报总价和多次询价的繁琐。但是兼业这种形式目前仍然具有局限性，可以投保的汽车性质有限，通常只能投保9座以下的非营业用车，网站报价系统仍然不够完善。B2C在线交易的另一种模式是专业，是指专门专门从事保险业务的网站，比如开心保、新一站等，与开心保合作的保险公司有阳光保险、大地车险、太平洋车险和安盛天平车险，与新一站合作的保险公司有人保车险、中国平安、大地车险、太平洋车险。这种专业的优势在于合作保险公司较多，客户选择性较多，可以进行综合对比，逐渐促进汽车保险价格透明，形成良性竞争。与兼业相比，专业网站的咨询服务更专业，可保车型与兼业网站相比更全面。但也存在着劣势，比如专业网站的知名度不如兼业网站，原有客户量储备不够。而与B2C相对应的另一种运营模式是O2O，是指将线下的商务机会与互联网结合，让互联网成为线下交易的平台。客户直接通过保险公司开发的手机app或官方网站获得产品信息，可以选择柜台交易或网站下单，目前利用这种模式的保险公司主要有平安车险、大地零花钱以及各保险公司的官方网站，O2O运营模式不仅免去商的中间费用，使客户获得更优廉的价格，而且保险公司信息直接传播给客户，实现保险产品双方的信息对称，但这种模式由于没有客户资源基础、宣鞑焕等因素，还不为广大保户所熟知和接受。
四、互联网渠道汽车保险销售的发展机会分析
我国汽车行业发展迅猛，尤其2015年是汽车后市场风起云涌的一年，中保网数据显示，2014年，我国汽车产销比上年增长7.3%，2015年上半年两项同比为2.64%，汽车产业的迅猛发展同时带动着车险也的进步，进一步促进了互联网车险营销模式的发展进程。随着我国经济持续快速增长，大众购车刚性需求持续上涨，汽车保有量呈现急剧上升趋势。2015年新注册登记的车辆达2385万，年保有量净增1781万辆，创历史新高。巨大的汽车市场背后潜藏着互联网车险发展的无限商机。互联网金融的逐年成熟不仅在技术方面确保了互联网保险营销的后台稳定，为人们对互联网保险营销的接受提供了保障，而且互联网金融所积累的深厚的客户资源也成为互联网汽车保险销售的基石。互联网金融的发展使得网上支付、退换货、物流等方面均有成熟的运营体系，这为汽车保险营销在互联网的发展提供了借鉴。
随着互联网车险的发展和商车费改的推进，相关法律相继出台，这为互联网渠道汽车保险营销健康有效的发展创造了新环境，另一方面其快速发展也在一定程度上促使互联网相关法律法规的不断完善和健全，让互联网行业进入健康发展的轨道。
参考文献：
[1]陈秀芬，唐宇石.大数据时代我国互联网保险的现状与发展研究[J].改革与战略，2016，（6）.
[2]陆小羽，车辉.基于SWOT法的互联网车险创新驱动发展研究[J].上海金融学院学报，2016，（4）.
[3]孟昭群，陈露.“互联网+”背景下中国车险市场的发展[J].热点透视，2011.
[4]孟夏，王春萍.互联网保险业务发展及其监管国际经验研究[J].金融市场，2016.
车险营销方案范文第5篇
经常制订工作计划，可以使人的生活、工作和学习比较有规律性，养成良好的习惯，销售专员怎么写工作计划呢?下面就是小编给大家带来的销售专员2022年度工作计划最新，希望能帮助到大家!
销售专员2022年度工作计划最1对销售行业接触时间不长的我，在刚开始接触的时候难免走了很多弯路，但在领导和各位同事的协助下我很快扭转了不好的局面。我对未来的销售市场更有信心，并有着详细的个人销售工作计划。我的工作计划如下：
一、对于老客户，要经常保持联系。
二、要有好业绩就得加强业务学习，开拓视野，丰富知识，采取多样化形式，把学业务与交流技能向结合。
三、对自己有以下要求
1、每周至少要保障开发8个新客户，在保障开发新客户的前提下也要维护好老客户并提高其成交率，尽量能够保证每月完成业绩。
2、经常把自己名下客户和合作客户记一下看看有哪些工作上的失误有那些地方还可以改进，确切的说就是能不能够把客户的成交量提高，及时改正希望下次还能够做的更好。
3、在和客户交谈当中必须要多了解客户的状态和需求，再做好准备工作才有可能不会丢失这个客户。
4、对客户不能有隐瞒和欺骗，这样不会有忠诚的客户。
在有些问题上你和客户是一直的。
5、要不断加强业务、行业专业方面的学习，多看书，上网查阅相关资料，与同事们多交流，向他们学习更好的方式方法。
6、对所有客户的工作态度都要一样，但不能太低三下气。
给客户一好印象，为公司树立更好的形象。
7、客户遇到问题，不能置之不理一定要尽全力帮助他们解决。
要先做人再做生意，让客户相信我们的工作实力，才能更好的完成任务。
8、自信是非常重要的。
要经常对自己说你是的，你是独一无二的。拥有健康乐观积极向上的工作态度才能更好的完成任务。
9、和公司其他员工要有良好的沟通，有团队意识，多交流，多探讨，才能不断增长业务技能。
10、为了我们部门的销售任务这个月我要努力完成__的利润任务额，为我们部门创造更多利润。
销售专员2022年度工作计划最2一、建立一支团、上进、稳定而又训练有素的销售队伍
公司的发展成长首先是要用销售业绩来说话的，而要实现更高的销售目标，销售人才是关键。也许有人认为，现在汽车行业很火暴，顾客主动找上门来，所以销售人员也只是走过场，因此对销售人员的素质没有太多要求。我要说这其实是个错误而危险的观点，我们应该站在高处看问题。现在市场竞争其实日益激烈，回望20__及20__上半年汽车市场一直不是很景气，消费者的购买行为渐趋理智，只有一流的销售人员才能准确有效将品牌价值、先进技术、品质服务甚至品牌的增值行为等传递给消费者，东风风行做为一个国内老字号品牌，它成熟的科技、高标准的品质、可靠的服务。这其中的东西绝不是一个普通人能表达出去的。所以我工作中的第一重点就是要建立一支既有凝聚力，又有杀伤力的销售团队，做成泰安汽车行业服务第一的团队。
1、人员的挑选我相信贵公司不乏一流的销售人才。
但是优胜劣汰，好的人才有更高的标准来衡量。我认为专业销售人才必备的五个基本素质缺一不可，那就是：正确的态度、专业的知识、销售技巧、自我约、履行职务。
2、人员的培训。
在这个信息社会，只有不断地用知识武装自己，才能在社会上立于不败之地。我们的销售人员就要不断地吸取新的知识，掌握更多的信息。我们要制订好计划，定期进行专业培训。销售礼仪、产品知识、销售技巧、标准销售流程都是销售人员的必修课。在培训的方法上主要注意培训内容的系统性与连贯性，打造汽车销售的正规军。
3、建立激励机制，增加销售人员的动力。
具体操作例如将底薪+提成分解为底薪+提成+奖金，销售人员划分明确的级别(具体细节详细汇报)，这样做能促进员工积极性，提高工作效率，实现公司与员工的双赢。
二、规范展厅管理
1、推行展厅5S管理(整理，整顿，清扫，清洁，修养)，打造规范化现代化展厅(具体细节制定计划)
2、人员规范要有详细周密的展厅值班计划分工明确，责任明确，逐渐养成良好习惯。
三、加大对风行品牌的宣传力度，提高品牌影响力，限度发挥品牌效应的作用，用品牌推动销售
我有选择地调查了数人，其中有风行车主，也有待购车族，有熟悉汽车品牌的人，也有车盲。果大家对风行这个品牌都没有过多的了解。确实，本人对风行的深入了解也是近段时间的事，大家都知道，品牌在产品的宣传中简单而集中，效果明显、印象深刻，有利于消费者熟悉产品，激发购买欲望，所以，我们日常一定要加强对风行品牌的宣传：
1、店面宣传。
包括店面里醒目的店招及平面宣传、销售人员与顾客面对面的口头宣传、印发广告资料、品牌店面标志的小礼品等等。
2、户外广告宣传。
建议在高速公路连接段或汽车城等位置至少有一个大型的、有震憾效果的东风风行的.广告。
3、汽车展销。
包括每年泰安的重点车展，以及各乡镇县城巡展。风行一直是一个面向普通消费人群，定位于大众化的品牌，我们要让它更加深入人心。
4、让公司每位员工全员参与宣传，宣传店面及品牌，有意识的随时随地宣传，全员宣传，全员销售。
四、市场调查、分析与预测
1、知己知彼，百战不贻。
我们应对市场上我们每个车型的主要竞品做调查与分析。具体包括品牌、参数、价格、特点等，掌握这些对于我们有很大的帮助。
2、本公司产品的卖点，消费群体及精准的市场定位。
3、对周边城市特别是同行4S店的价格、政策也应及时了解。
4、开发二级市场，充分发挥各个县城汽贸的作用，前期尽量让利于二级经销商，提高公司整体销量。
五、完成销售目标
根据公司下达的销售任务，要做一个具体的布置。在时间与人员的安排都要落到实处。个人的力量是有限的，团队的力量是无穷尽的，代好团队就是提高销量，作为部门经理，要想作好本职工作，首先必须在思想上与公司保持高度的一致。我始终认为，只有认真执行公司章程，服从公司领导，才能排除一切干扰，战胜一切困难，干好管理工作。在工作中，我坚决贯彻执行公司领导的各项指示、规定。时刻不放松学习，始终使自己的思想跟得上公司的发展。
当然，所有的计划在此都是纸上谈兵，俗话说，实践是检验真理的标准，在今后的工作中，我定当努力将这些计划付诸于实践中，带领团队一起完成领导下达的任务。
销售专员2022年度工作计划最320__年即将到来，为完成了公司下达的各项指标，加强工作作风建设，提高思想认识，严格落实公司各项条款，加强工作的积极性和主动性，提升车险理赔服务工作，全面提高工作业绩，提升服务质量，现将20__年工作计划如下：
一、具体工作目标
1、提升理赔服务时效，严格执行公司理赔规定的服务时间，保证客户在最短的时间内完成理赔，合理保障客户权益。
2、提升服务水平，提高服务质量，提升客户满意度。
二、主要工作举措
1、认真学习相关业务知识，提高自己解决问题的能力，缩短理赔周期，提高理赔时效，简化理赔过程。
2、合并核损核赔岗位，加快案件时效，加强未决案件的跟踪服务，缩短结案周期。
3、加强承保前的告知工作。
加强理赔时的一次性告知服务，
4、减少定损时的差价及修换分歧。
采用工时标准化，配件系统维护的手段，推出无差价理赔服务，减少分歧。
5、进一步提升理赔人员服务礼仪形象，特别在语言、行为、着装、查勘车管理规范中遇到的一些问题。
采用制定标准，加强检查的手段确保理赔人员的服务态度优质化。
6、主动关心客户，减少信访投诉。
认真执行出险客户回访制度，通过调度短信、赔款短信，提高结案满意度回访工作。对有可能发生纠纷的案件，提早做好防范措施。做到及时发现，及时整改。
三、增强团队意识，建立良好工作氛围
与公司其他员工增进相互了解，做到业务沟通熟练。相互学习，共同进步，提升自己的工作能力和业务水平，真正成为领导的好帮手，同事的好搭档。
四、树立主人翁精神，积极为公司发展建言献策
公司经济效益的好坏，直接涉及到的是每个人自己的根本利益。积极为公司发展献计献策，提合理化建议，树立公司利益第一的思想，克己奉公更好地为公司发展贡献力量。
五、提高服务工作效率，树立良好企业形象
为了更好的做好服务工作，努力提高现场服务效率，采取人性化服务，加快工作速度，提高服务质量，提高服务水平。全面树立公司新形象，真正形成优质文明高效的服务。
1、做到文明办公，做到环境整洁，语言文明，礼貌服务，规范办公行为。
2、提高工作效率，从各个工作环节都要保持高效，要使快速简捷、灵活的工作作风得到客户的认可。
3、做好跟踪服务，与客户始终保持经常性的较好沟通，确保客户的问题在最短的时间内得到解决。
在20__年工作中，我有决心，在公司的正确领导下，坚定信心，锐意进取，扎实工作，求真务实，创新发展，为我公司和保险业的发展作出新贡献。
销售专员2022年度工作计划最4一、加强业管工作，构建优质、规范的承保服务体系
承保是保险公司经营的源头，是风险管控、实现效益的重要基础，是保险公司生存的基础保障。因此，在__年度里，公司将狠抓业管工作，提高风险管控能力。
1、对承保业务及时地进行审核，利用风险管理技术及定价体系来控制承保风险，决定承保费率，确保承保质量。
对超越公司权限拟承保的业务进行初审并签署意见后上报审批，确保此类业务的严格承保。
2、加强信息技术部门的管理，完善各类险种业务的处理平台，通过建设、使用电子化承保业务处理系统，建立完善的承保基础数据库，并缮制相关报表和承保分析。
同时做好市场调研，并定期编制中、长期业务计划。
3、建立健全重大标的业务和特殊风险业务的风险评估制度，确保风险的合理控制，同时根据业务的风险情况，执行有关分保或再保险管理规定，确保合理分散承保风险。
4、强化承保、核保规范，严格执行条款、费率体系，熟练掌握新核心业务系统的操作，对__所属的承保、核保人员进行全面、系统的培训，以提高他们的综合业务技能和素质，为公司业务发展提供良好的保障。
二、提高客户服务工作质量，建设一流的客户服务平台
随着保险市场竞争主体的不断增加，各家保险公司都加大了对市场业务竞争的力度，而保险公司所经营的不是有形产品，而是一种规避风险或风险投资的服务，因此，建设一个优质服务的客服平台显得极为重要，当服务已经成为核心内容纳入保险企业的价值观，成为核心竞争时，客服工作就成为一种具有独特理念的一种服务文化。经过__年的努力，我司已在市场占有了一定的份额，同时也拥有了较大的客户群体，随着业务发展的不断深入，客服工作的重要性将尤其突出，因此，__在__年里将严格规范客服工作，把一流的客服管理平台运用、落实到位。
1、建立健全语音服务系统，加大热线的宣传力度，以多种形式将热线推向社会，让众多的客户全面了解公司语音服务系统强大的支持功能，以提高自身的市场竞争力，实现客户满意化。
2、加强客服人员培训，提高客服人员综合技能素质，严格奉行“热情、周到、优质、高效”的服务宗旨，坚持“主动、迅速、准确、合理”的原则，严格按照岗位职责和业务操作实务流程的规定作好接、报案、查勘定损、条款解释、理赔投诉等各项工作。
3、以中心支公司为中心，专、兼职并行，建立一个覆盖全区的查勘、定损网点，初期由__设立专职查勘定损人员3名，同时搭配非专职人员共同查勘，以提高__业务人员的整体素质，切实提高查勘、定损理赔质量，做到查勘准确，定损合理，理赔快捷。
4、在__年6月之前完成__营销服务部、__营销服务部两个服务机构的下延工作，至此，全区的服务网点建设基本完善，为公司的客户提供高效、便捷的保险售后服务。
三、加快业务发展，提高市场占有率，做大做强公司保险品牌
根据__年__保费收入____万元为依据，其中各险种的占比为：机动车辆险85%，非车险10%，人意险5%。__年度，中心支公司拟定业务发展规划计划为实现全年保费收入____万元，各险种比例计划为机动车辆险75%，非车险15%，人意险10%，计划的实现将从以下几个方面去实施完成。
1、机动车辆险是我司业务的重中之重，因此，大力发展机动车辆险业务，充分发挥公司的车险优势，打好车险业务的攻坚战，还是我们工作的重点，__年在车险业务上要巩固老的客户，争取新客户，侧重点在发展车队业务以及新车业务的承保上，以实现车险业务更上一个新的台阶。
2、认真做好非车险的展业工作，选择拜访一些大、中型企业，对效益好，风险低的企业要重点公关，与企业建立良好的关系，力争财产、人员、车辆一揽子承保，同时也要做好非车险效益型险种的市场开发工作，在__年里努力使非车险业务在发展上形成新的格局。
3、积极做好与银行的业务工作。
__年__月我司经过积极地努力已与__银行、__银行、____银行、___银行、____银行等签定了兼业合作协议，__年要集中精力与各大银行加强业务上的沟通联系，让银行充分地了解__保险的品牌及优势，争取加大银行在业务上对我司的支持与政策倾斜力度，力求在银行业务上的新突破，实现险种结构调整的战略目标，为公司实现效益化奠定良好的基础。
在新的一年里，虽然市场的竞争将更加激烈，但有省公司的正确领导，__将开拓思路，奋力进取，去创造新的业绩，为做大做强公司保险事业而奋斗。
销售专员2022年度工作计划最5一、指导思想
以省公司提出的工作目标为指针，以寿险业务发展为中心，以城乡网点建设为重点，全面促进营业部寿险业务工作持续、健康、高速发展;在内强素质、外树形象上，公司品牌宣传上，经营管理水平上，业务队伍的专业素质上下功夫，顺利完成营业部的评级，同时_完成上级公司下达的全年任务目标而努力奋斗。
二、工作目标
1、建立健全营业部农村营销网点。
年内将在现有业务队伍基础上，新育成3名业务总监，6名高级业务经理，12名业务经理，资深理财顾问达到100人(其中上半年完成45人，下半年完成55人)。完成城区两个营销分部、4个主要农村网点的高立工作;积极拓展渠道，将保险协保员制度建立健全，将协保员队伍发展到200人，准股东队伍争取扩大到期100人。
2、全年寿险价值保费考核目标360万元，奋斗目标450万元。
3、组织举办10期新人班，20场以上的创业说明会，30场以上的产品说明会，40场以上的客户联谊会。
4、建立健全营销网点管理办法，制定具体的实施方案与措施。
5、加大广告宣传力度，实现电视宣传加标语、横幅、宣传单的立体式广告宣传，迅速的打响品牌。
6、设计制作一套简单实用的展业手册和增员手册，为业务员提供一些较实用的营销工具。
三、方案措施
1、战前动员——树立必胜的信念，抢抓机遇、直面挑战
通过各种会议，将公司的伙伴制、公司的市场竞争优势，保险市场的发展道理讲深讲透，保持观念新、万事新，从而变被动经营为主动经营;同时建立健全公司各项具体的规章制度，为管理提供良好依据。
2、点将布阵——组建营销服务分部，选拔和培养专职管理人才
组建两个城区营销服务部，四个农村网点服务部。形成竞争格局，在竞争在锻炼和培养人才，形成一支人才辈出的中层业务管理骨干;为业务达标的服务部提供良好的展业平台，同时出台服务部管理方案。
3、签订军令状——实行目标管理，任务责任细分到月到人
与各管理部门签订全年目标管理责任状，做到目标明确、奖惩有据，增强全体主管带团队冲刺全年业务的信心;将全年任务目标细分到每月，在开业务启动会时，分配到各服务部。通过每月的工作总会、周主管会、晨会、圩会的绩效分析，追踪团队目标达成情况。
4、招兵买马——开展增员活动，发展兼职协保员队伍
前期投入较小的费用，开展有效专职增员，并要求所有专职的老员和准股东一并进行素质提升培训，在此基础上大力提倡发展兼职协保员队伍，为业务员业务拓展打造平台。形成公司良好的“月初增员，月中培训，月尾大举绩”工作机制。在全县经济基础较好的200个行政村挑选200名较有知名度和美誉度的人员担任兼职协保员，迅速扩大公司人员队伍规模。制定好协保员管理方案。
5、精兵强将——加强基础管理，培训业务精英骨干
从早会经营、出勤管理、系统培训、职场管理等方面入手，加强基础管理培训，务必使各项工作有序开展，形成规律性的工作习惯，实践和探讨“活动率管理”和“举绩率管理”。建立有针对性的培训体系，对新人有“新人培训班”、“创业说明会”。对理财顾问级别以上的人员有“理财顾问基础培训班、提高班”“精英战斗营”“职业生涯规划班”;对各级主管有“管理知识培训班、管理技能提高班”，针对考证有“资考辅导班”等。
6、战略战术合——合上级公司业务推动方案，认真办好“两会”，搞好客户联谊会
认真办好每场“产品说明会”和“创业说明会”。为业务人员搭建一个理想的销售平台，确保每场会议的质量和效果，每场会议前要求进行细致认真的准备。通过各种形式举办产说会，充分利用各种时机，每月定期兴办一期节日主题说明会。将客户请进来的同时还要走出去，充分利用现有条件，开展形式多样、不拘一格的客户联谊会、乡村座谈会、小区联谊会、各种理财知识讲座。
7、奖罚行赏——开展业务劳动竞赛活动，奖勤罚懒，优胜劣汰
